金融理財
當前“互聯網+”已不在是新鮮話題，可金融行業如何借助智能化CRM系統來實現改革創新突破成為金融企業走出瓶頸的第一訴求，本人觀點是要轉變為以客戶為中心注重提高用戶體驗。宇博金融行業CRM系統的開發順應了市場發展趨勢，滿足企業需求，給帶來企業業績的一路飆升，真正推動金融行業的改革創新發展。
客戶關系管理系統
金融行業信息化現狀
金融行業企業有很多分支機構遍布全國各地，大客戶信息都散落在不同分公司地域、不同業務部門人員手中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏統一規劃，金融理財顧問對客戶關系等信息認識片面，則難免造成客戶流失，對企業損失尤為嚴重。
另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的金融財富理財企業來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。略和力度，有效促成募集成功。
1、高凈值客戶被鎖定，獲客難度大;
2、缺少對客戶的深入了解，推薦的產品不對路;
3、理財師流動頻繁，客戶流失快;
4、各部門數據不統一，過程中預約、繳款和合同流程雜亂,容易出錯。
本觀點是金融行業CRM系利用統一客戶管理、統一銷售管理、統一服務管理、統一數據和報表管理來最大限度地挖掘客戶價值，分析銷售過程結果，逐步提高企業效率，從而真正實現以客戶為核心的業務管理。CRM的應用可加強與顧客的聯系，又能提高效率，降低成本。以下看具體的體現。
金融行業CRM系統主要圍繞著客戶及銷售產品的全面管理，通過理順銷售流程和加強銷售過程管理，提高潛在客戶的成交率。針對客戶的商機，銷售員展開一系列的跟蹤活動。
同時是以客戶為導向，通過系統(比如客戶關懷、客戶挖掘、銷售自動化、營銷自動化、服務自動化等)，借助先進通訊工具，提高工作效率、提升管理水平的企業運營管理平臺。具體來說就是要實現如下幾點：
解決客戶流失問題
從創建客戶開始就保持對客戶的跟蹤和分析,采用客戶池規則對客戶線索有效跟蹤和利用。
規范產品管理和募集流程
產品開始募集就全程實施監控募集過程,下沉到每個團隊和個人的募集目標、進度。募集完成及時根據產品收益分配情況提醒客戶還本付息。
解決流程凌亂問題
理財的預約、付款和合同進行綁定，有效跟蹤銷售過程中的所有電子或紙質憑據。使銷售募集過程清晰可追溯。
解決產品推薦問題
在對客戶風險和投資偏好的跟蹤和分析的基礎上,為客戶推薦可能匹配的金融產品。幫助理財師更有針對性的給客戶選擇金融產品。
☆ 以客戶為主線建立“中央客戶數據庫”
☆ 以輸理企業系統性、流程性，提升企業執行力為訴求
☆ 實用易用，“細節產生完美”的使用習慣
☆ 具有“中樞神經系統”作用的管理領路
☆ 各種工作流程處理的自動化和處理過程的監控;
☆ 解決多崗位、多部門的團隊工作問題，實現高效協作。
☆ 各種權限管理的自動化，達到按權限進行查詢和使用，以及提供方便的查詢手段。
☆ 提供信息發布和收集的平臺。支持信息的有效高速傳遞。
金融行業CRM系統幫助企業通過數據和報表最大限度地挖掘客戶價值，實現金融企業客戶資源的整合。讓金融企業擁有一個統一的、清晰的客戶檔案。可以幫助金融企業在激烈的競爭環境下提高客戶忠誠度，降低客戶流失率，并不斷挖掘新客戶，實現客戶價值的最大化。
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