隨著基金“老鼠倉”不斷被揪出，“大數(shù)據(jù)”監(jiān)管這個字眼也逐漸被投資者所熟悉。靠“大數(shù)據(jù)”這個利器，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對內(nèi)幕交易的稽查力度越來越大，今年以來基金經(jīng)理變更數(shù)量和比例也明顯高過往年。
將“大數(shù)據(jù)”分析挖掘應(yīng)用到證券基金監(jiān)管中絕對是方向，絕對是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越傳統(tǒng)監(jiān)管方式的一把高科技監(jiān)管利器。對于監(jiān)管部門利用“大數(shù)據(jù)”利器，在挖出基金老鼠倉上小試牛刀卻大獲全勝的做法給予充分肯定。
證券期貨基金市場無論是投資者開戶，還是交易；無論是交易場所，還是投資分析；無論是股票期貨基金托管，還是交易資金銀行第三方存管，所有交易活動完全是網(wǎng)絡(luò)電子化的。任何投資者只要發(fā)生交易活動，都會在網(wǎng)絡(luò)上留下足跡，并且，這種足跡可以追查尋覓到每一個具體的投資者“本人”。這就為“大數(shù)據(jù)”在資本市場的任何運(yùn)用奠定了基礎(chǔ)，“大數(shù)據(jù)”可以在資本市場發(fā)揮幾乎是無所不能的作用，包括挖出基金老鼠倉。
這與傳統(tǒng)監(jiān)管手段完全處于被動地位相比較，簡直是一個質(zhì)的變化和大飛躍。主要區(qū)別是傳統(tǒng)監(jiān)管方式是被動的，效率極低的，隔墻扔磚頭、砸著誰是誰，逮住的是個別的、是蝦米，放走的是大多數(shù)、是大魚。傳統(tǒng)監(jiān)管方式主要有兩種：一是監(jiān)管部門人員突然襲擊，出現(xiàn)在證券基金公司，讓所有人員立即離開，然后在證券基金工作人員電腦中現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)線索。二是依靠內(nèi)部舉報。其中有些老鼠倉是基金經(jīng)理的“小三”舉報，還有原配因為離婚財產(chǎn)分配不均舉報，辦公室斗爭的同事舉報。
“大數(shù)據(jù)”分析挖出基金老鼠倉，監(jiān)管方式是主動的，全面的，高效的，不會放過任何一個老鼠倉。“大數(shù)據(jù)”用來挖老鼠倉，主要是基于滬深兩大交易所每天的海量數(shù)據(jù)，根據(jù)老鼠倉的主要特征，篩選出若干種最具老鼠倉特征的數(shù)據(jù)指標(biāo)，在滬深兩大交易所海量數(shù)據(jù)平臺上無時無刻進(jìn)行抓取。正如“大數(shù)據(jù)”的鼻祖美國第二大百貨公司—塔吉特為了獲取孕婦信息而最早投放廣告搶奪孕婦客戶一樣。根據(jù)懷孕者的消費(fèi)習(xí)慣篩選了20多種產(chǎn)品，通過“大數(shù)據(jù)”抓取分析，最終截獲客戶，獲得成功。從現(xiàn)有的公開資料來看，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“大數(shù)據(jù)”主要是滬深兩大交易所各自掌握的監(jiān)測系統(tǒng)。主要分為對內(nèi)部交易的監(jiān)察、對重大事項交易的監(jiān)察、聯(lián)動監(jiān)察機(jī)制和實時監(jiān)察機(jī)制四個方面。這套監(jiān)控系統(tǒng)有著所謂的“大數(shù)據(jù)”分析能力，并有實時報警等功能，主要是對盤中的異常表現(xiàn)進(jìn)行跟蹤和判斷。
這是傳統(tǒng)抓老鼠倉方式不可比擬的。傳統(tǒng)監(jiān)管方式就像用一線魚鉤垂釣一樣，是被動坐等魚兒上鉤。而借助“大數(shù)據(jù)”挖掘分析監(jiān)管方式，就像向大海中撒了一張大網(wǎng)，一旦有異常情況就可以自動收網(wǎng)。
監(jiān)管部門必須轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路。過去那種運(yùn)動式、集中行動式的人海戰(zhàn)術(shù)監(jiān)管方式，必須轉(zhuǎn)變?yōu)榛ヂ?lián)網(wǎng)思維、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)模式的高效主動監(jiān)管方式。報道說，證監(jiān)會正在擴(kuò)大稽查總隊的陣容，人數(shù)或?qū)⒃?00人的基礎(chǔ)上再擴(kuò)編300人。動不動就增加人員、采取人海戰(zhàn)術(shù)的做法還是傳統(tǒng)思維在作怪。阿里小貸完全借助于大數(shù)據(jù)挖掘，只有300多個員工，就給70萬家小微企業(yè)放貸款，累計放貸已經(jīng)超過1000多億元。這是傳統(tǒng)銀行不可想象的。拼的是高效高科技手段的大數(shù)據(jù)，而不是人海戰(zhàn)術(shù)。
隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及特別是移動互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，所有社會經(jīng)濟(jì)文化等活動都將互聯(lián)網(wǎng)化，都將由線下搬上網(wǎng)絡(luò)。這就意味著無論是自然人、社會人還是法人的所有足跡都將廣泛、越來越多地在網(wǎng)絡(luò)上留下印記和足跡。通過“大數(shù)據(jù)”對這些足跡進(jìn)行挖掘，將會挖出一座大金礦。
“大數(shù)據(jù)”挖出最大老鼠倉啟示我們，“大數(shù)據(jù)”不僅具有商業(yè)挖掘價值，而且也是監(jiān)管經(jīng)濟(jì)金融活動甚至是反腐敗的利器。官員及其家屬親朋好友的通信、經(jīng)濟(jì)活動、財富存款、消費(fèi)社會足跡等都可以通過“大數(shù)據(jù)”挖掘出來。比如：銀行、證券、基金等系統(tǒng)已經(jīng)比較完善，未來不動產(chǎn)也將全國聯(lián)網(wǎng)，這就將使得官員以及家屬親朋好友的一切家庭個人財務(wù)活動都將在網(wǎng)絡(luò)上通過大數(shù)據(jù)分析可以挖掘出來，一旦發(fā)生異常，就將成為發(fā)現(xiàn)腐敗的重要線索。
總之，“大數(shù)據(jù)”挖出最大老鼠倉啟示我們，“大數(shù)據(jù)”應(yīng)該盡快上升到國家戰(zhàn)略，作為重大科技項目全力推進(jìn)。不僅僅是為了“大數(shù)據(jù)”科技和經(jīng)濟(jì)，也是反腐敗的利器，具有重要政治價值。
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