2014年末將至，即將邁入2015年。展望新一年金融市場(chǎng)的發(fā)展，定會(huì)面對(duì)來(lái)自多方面挑戰(zhàn)。對(duì)于金融服務(wù)行業(yè)而言，今年具有重大意義。金融服務(wù)，是指整個(gè)金融業(yè)發(fā)揮其多種功能以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的發(fā)展。具體來(lái)說(shuō)，金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)為客戶提供包括融資投資、儲(chǔ)蓄、信貸、結(jié)算、證券買賣、商業(yè)保險(xiǎn)和金融信息咨詢等多方面的服務(wù)。增強(qiáng)金融服務(wù)意識(shí)，提高金融服務(wù)水平，對(duì)于加快推進(jìn)我國(guó)的現(xiàn)代金融制度建設(shè)，改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理，增強(qiáng)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，更好地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展，具有十分重要的意義。
瀚亞資本創(chuàng)立于2012年，注冊(cè)資本金1億元，主要股東包括復(fù)華控股、美國(guó)納斯達(dá)克上市公司研控控股、美國(guó)德豐杰資本、方正富邦基金全資子公司以及管理層股東。公司總部設(shè)立于北京CBD，在全國(guó)設(shè)立有30余家分支機(jī)構(gòu)，擁有超過(guò)1000人的專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。截止至2014年二季度末，瀚亞資本已為近15000名高端客戶提供了平均年化收益率超過(guò)10%的投資機(jī)會(huì)，各類理財(cái)產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)按期、足額兌付，兌付率100%;投資和資產(chǎn)管理規(guī)模突破百億元。在信息化普及的今天，公司高層領(lǐng)導(dǎo)也越來(lái)越意識(shí)到信息化的重要性，公司日常運(yùn)作更加規(guī)范有效是內(nèi)部創(chuàng)新改革的第一步。今天，我們有幸與瀚亞資本信息中心總經(jīng)理金攀先生面對(duì)面交流，接下來(lái)就讓金總帶我們一同走進(jìn)瀚亞資本，聆聽(tīng)瀚亞與OA之間正在發(fā)生的故事!
【金攀——畢業(yè)于北京航空航天大學(xué)“計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)專業(yè)”，從事信息化工作十余年，服務(wù)于‘首創(chuàng)集團(tuán)，李寧服裝，國(guó)美控股 及華夏基金’等國(guó)內(nèi)大型金融及零售企業(yè)集團(tuán)，貫徹做信息化的關(guān)鍵是將企業(yè)戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)流程相融合，并按照規(guī)劃堅(jiān)定不移、循序漸進(jìn)地發(fā)展IT系統(tǒng)。他用獨(dú)有的"IT系統(tǒng)組合協(xié)同理論"與有條不紊的IT部署，將集團(tuán)并購(gòu)重組、連鎖擴(kuò)展、集中采購(gòu)等重大戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)合規(guī)落地。】
瀚亞資本信息中心總經(jīng)理金攀
華天動(dòng)力：金總您好!很榮幸與您這次近距離的交流。首先，跟我們介紹一下瀚亞資本的目前的基本情況吧？
金總：瀚亞資本是中國(guó)領(lǐng)先的集投資銀行、資產(chǎn)管理、綜合財(cái)富管理為一體的綜合金融服務(wù)平臺(tái)，是定位于為高凈值客戶提供全面金融解決方案的卓越財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展和積累，旗下已擁有恒銀基金、瀚亞中嘉、香港瀚亞三大全資子公司。公司創(chuàng)立于2012年，注冊(cè)資本金1億元，主要股東包括復(fù)華控股、美國(guó)納斯達(dá)克上市公司研控控股、美國(guó)德豐杰資本、方正富邦基金全資子公司以及管理層股東。公司總部設(shè)立于北京CBD，在全國(guó)設(shè)立有30余家分支機(jī)構(gòu)，擁有超過(guò)1000人的專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。截止至2014年二季度末，瀚亞資本已為近15000名高端客戶提供了平均年化收益率超過(guò)10%的投資機(jī)會(huì)，各類理財(cái)產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)按期、足額兌付，兌付率100%;投資和資產(chǎn)管理規(guī)模突破百億元。 瀚亞資本匯集了國(guó)內(nèi)外眾多的注冊(cè)理財(cái)策劃師(CFP) 、注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA)、特許金融分析師 (CFA)、美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)和眾多的資深理財(cái)、金融專家。為客戶提供顧問(wèn)式理財(cái)，充當(dāng)"財(cái)富管家"的角色，為客戶篩選涉及類固定收益信托、基金資管、公募基金、投資銀行、私募證券基金、有限合伙基金、房地產(chǎn)基金和互聯(lián)網(wǎng)金融等多個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制管理，瀚亞從源頭上對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，深入調(diào)查、跟蹤產(chǎn)品運(yùn)作情況，確保產(chǎn)品的安全性及其市場(chǎng)稀缺性。同時(shí)我們有著完善的產(chǎn)品存續(xù)期的管理服務(wù)，持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計(jì)與甄選能力，力求提供完美的客戶服務(wù)品質(zhì)。在目前的市場(chǎng)和投資環(huán)境下，瀚亞的產(chǎn)品以固定收益類為主，在確保安全穩(wěn)健的前提下選擇收益較好的投資品種。同時(shí)，瀚亞深入了解客戶需求，協(xié)助規(guī)劃財(cái)富目標(biāo)、幫助客戶建立財(cái)富管理理念，為客戶度身制定財(cái)富管理策略。作為金融從業(yè)者，我們嚴(yán)格自律，通過(guò)與知名院校聯(lián)合組建“瀚亞商學(xué)院”，開(kāi)發(fā)全方位的培訓(xùn)課程體系，對(duì)全體員工進(jìn)行定期、分層培訓(xùn)，以此提升投資顧問(wèn)的專業(yè)服務(wù)能力，確保每一位投資者享受到規(guī)范、真實(shí)、安全的理財(cái)服務(wù)。為助力客戶洞悉行業(yè)趨勢(shì)、掌握財(cái)富管理新方向，“瀚亞研究”以專業(yè)的研究團(tuán)隊(duì)為基礎(chǔ)，定期對(duì)國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀環(huán)境走勢(shì)、金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策、理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行深度分析，為高凈值客戶提供全面、專業(yè)、實(shí)用的財(cái)富管理資訊。2013年初，“瀚亞俱樂(lè)部”揭牌成立，專注于為高端會(huì)員客戶提供會(huì)員專享服務(wù)，以完善、便捷的服務(wù)體系和服務(wù)內(nèi)容為投資者提供廣泛和深入的增值服務(wù)，為廣大會(huì)員客戶搭建交流平臺(tái)，拓展財(cái)智視野、創(chuàng)造投資機(jī)會(huì)。
瀚亞旗下的地產(chǎn)基金管理平臺(tái)恒銀基金已獲得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的私募基金管理人牌照。目前瀚亞資本正積極申請(qǐng)證券公司和第三方支付牌照，并著手設(shè)計(jì)海外金融產(chǎn)品篩選平臺(tái)，一家秉承財(cái)富管理專業(yè)能力、崇尚先進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的綜合性金融服務(wù)集團(tuán)已初具規(guī)模。“一次選擇，一生信任”，是瀚亞資本對(duì)每一位客戶的承諾;“三年1000億，十年10000億”，是瀚亞資本對(duì)未來(lái)的目標(biāo);“和志同道合的伙伴共創(chuàng)夢(mèng)想的事業(yè);實(shí)現(xiàn)百年傳承的財(cái)富管理領(lǐng)導(dǎo)品牌;成為一家最有價(jià)值、最受尊敬并具有國(guó)際影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。”是瀚亞的發(fā)展愿景。
華天動(dòng)力：據(jù)了解，瀚亞資本創(chuàng)立于2012年，至今也已創(chuàng)立快3年。年末將至，貴公司在未來(lái)發(fā)展的一年中，主要涵蓋哪些服務(wù)類型？
金總：瀚亞資本作為為高凈值客戶提供全面金融解決方案的卓越財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，正面臨由傳統(tǒng)業(yè)態(tài)向互聯(lián)網(wǎng)業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)型的階段。我們是集投資銀行、資產(chǎn)管理、綜合財(cái)富管理為一體的綜合金融服務(wù)平臺(tái)，在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)，可能會(huì)將部分傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遷移到公共的云端，以全面擁抱互聯(lián)網(wǎng)的姿態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)。
華天動(dòng)力：作為中國(guó)領(lǐng)先的金融服務(wù)平臺(tái)，能跟我們談?wù)劰竟芸氐囊c(diǎn)及難點(diǎn)，并且瀚亞是如何去做的？
金總：公司管控的要點(diǎn)十分多，重要的是以下兩點(diǎn)：
1、信息化的重要性：
作為一個(gè)注冊(cè)資本金1億元，在全國(guó)設(shè)立有30余家分支機(jī)構(gòu)，擁有超過(guò)1000人的專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，而且是多業(yè)務(wù)，多經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)的公司，如果沒(méi)有信息化，無(wú)法想象怎么可能管得下來(lái)。所以，我們公司從創(chuàng)立之初就非常重視信息化。我一直很自豪，別人還在通過(guò)電子表格的手工統(tǒng)計(jì)方式進(jìn)行數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)時(shí)，我們已經(jīng)利用ERP系統(tǒng)，形成一二線聯(lián)動(dòng)，讓業(yè)務(wù)管理成流水線式的加工模式;在別人還在通過(guò)傳統(tǒng)的紙質(zhì)宣傳單宣傳企業(yè)時(shí)，我們已經(jīng)開(kāi)發(fā)了屬于我們自己的電子化APP端展示的POS系統(tǒng)，使整個(gè)發(fā)行過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化、電子化，讓投資顧問(wèn)的宣傳簡(jiǎn)單化、視覺(jué)化;我們還在規(guī)劃利用微信這個(gè)大的平臺(tái)，通過(guò)企業(yè)號(hào)豐富的功能幫助企業(yè)便捷地實(shí)現(xiàn)基本的溝通與協(xié)同管理，使得員工無(wú)論是在辦公室還是奔波于一線，企業(yè)信息的傳遞在時(shí)間和空間上將不再有任何的阻礙。說(shuō)了這么多，我只是想說(shuō)明一個(gè)問(wèn)題，那就是IT技術(shù)是我們公司經(jīng)營(yíng)管理中的舉足輕重一環(huán)。沒(méi)有IT技術(shù)，基本上就不可能有我們大眾跨越式的發(fā)展。
2、重中之重的“依法依規(guī)”，簡(jiǎn)稱“合規(guī)”
我們是守法的企業(yè)，是誠(chéng)信的企業(yè)，“一次選擇，一生信任”是我們的服務(wù)理念，更是我們企業(yè)社會(huì)責(zé)任的體現(xiàn)。目前，是全球經(jīng)濟(jì)一體化的時(shí)代，中國(guó)自從改革開(kāi)放之初，就已經(jīng)打開(kāi)國(guó)門(mén)，走上了與世界經(jīng)濟(jì)接軌的道路，尤其是我們瀚亞資本，有復(fù)華控股、美國(guó)納斯達(dá)克上市公司研控控股、美國(guó)德豐杰資本、方正富邦基金全資子公司以及管理層股東，因此，如何使得我們的企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中更加“依法依規(guī)”是重中之重。只有“依法依規(guī)”，我們的財(cái)務(wù)報(bào)表才是可信的，我們的投資人對(duì)我們才會(huì)有信心。因此，我們需要強(qiáng)化內(nèi)控!內(nèi)控不僅僅是公司總部的事，更是下屬所有子公司所有實(shí)體的事情，因?yàn)楣究偛恳话悴粫?huì)出什么問(wèn)題，高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，大多是“天高皇帝遠(yuǎn)”下屬子公司。因此，我們要求將OA系統(tǒng)的覆蓋，延伸到所有的子公司。要求他們除了必須使用集團(tuán)規(guī)定的一些流程以外，他們內(nèi)部的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以及行政事務(wù)也應(yīng)該設(shè)置相應(yīng)的OA流程。這樣，便于監(jiān)管，便于事前事中事后三方面的審計(jì)核查。
華天動(dòng)力：作為金融行業(yè)，合規(guī)和風(fēng)控是最重要的，請(qǐng)問(wèn)瀚亞資本，如何利用信息化來(lái)保證合規(guī)和風(fēng)控的，這方面有什么經(jīng)驗(yàn)可以分享？
金總：信息化建設(shè)的過(guò)程中，信息安全至關(guān)重要，我們從信息安全的角度去看互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的一些風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)控的合規(guī)的情況。針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的投資，一個(gè)典型的信息系統(tǒng)架構(gòu)，不管是一個(gè)小數(shù)據(jù)中心，小的系統(tǒng)，還是前端的互聯(lián)網(wǎng)，還是后端的方式，從其一站式的防護(hù)來(lái)講，外防黑客，內(nèi)防內(nèi)賊。防止數(shù)據(jù)的泄露，是整個(gè)防控合規(guī)的角度，這是相關(guān)的整體的解決方案，針對(duì)數(shù)據(jù)防泄露方面，我們也在數(shù)據(jù)安全、文檔安全以及個(gè)人行為管控方面進(jìn)行了整體的把控。在整個(gè)過(guò)程中，把合規(guī)自然地完成。
華天動(dòng)力：此次對(duì)于瀚亞應(yīng)用協(xié)同OA辦公系統(tǒng)，哪些亮點(diǎn)改善了具體工作中的應(yīng)用？
金總： 我們?cè)械膫鹘y(tǒng)流程已經(jīng)不能滿足企業(yè)當(dāng)前辦公的需求，因此我們實(shí)施了華天動(dòng)力OA系統(tǒng)。華天動(dòng)力OA系統(tǒng)有如下七大優(yōu)點(diǎn)：
1、可以通過(guò)OA系統(tǒng)中的‘我的審批，待我審批，經(jīng)我審批’等多種狀態(tài)，隨時(shí)對(duì)流程進(jìn)行查看。
2、內(nèi)外部郵件相互轉(zhuǎn)發(fā)，方便使用。
3、自由協(xié)同，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作能很好地經(jīng)辦，并留下過(guò)程和記錄。
4、全面覆蓋了下屬子公司，強(qiáng)化了公司的內(nèi)部管理流程，符合內(nèi)控需求。
5、會(huì)議的申請(qǐng)、發(fā)起和管理，非常人性化，可操作性很強(qiáng)。
6、提供手機(jī)APP，方便領(lǐng)導(dǎo)移動(dòng)辦公。
7、提供較完善的匯總統(tǒng)計(jì)、查詢以及計(jì)劃任務(wù)等功能，便于開(kāi)展全面預(yù)算管理，以及各項(xiàng)行政性支出費(fèi)用管理等。
華天動(dòng)力：很想了解下瀚亞資本目前在工作上管理的特點(diǎn)以及如何結(jié)合華天動(dòng)力OA系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理呢？
金總：瀚亞資本的工作講究高效、便捷以及流程的規(guī)范，瀚亞資本目前已經(jīng)改變了以往通過(guò)電子表格的手工進(jìn)行數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的方式，數(shù)據(jù)流程全部通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行流轉(zhuǎn)，利用系統(tǒng)逐段管理，形成一二線聯(lián)動(dòng)，讓業(yè)務(wù)管理成流水線式的加工模式，提升效率的同事更確保了各類數(shù)據(jù)的完整和準(zhǔn)確性。引入?yún)f(xié)同OA辦公系統(tǒng)，有效的改善了各類公文、政令的傳遞速度不夠及時(shí)迅速，應(yīng)變能力差的情況;同時(shí)，公文草擬、審核、批辦、簽發(fā)、登記、傳閱等流程都可以在OA系統(tǒng)上進(jìn)行，省去了許多不必要的麻煩，為公司深入開(kāi)展各項(xiàng)工作節(jié)約了寶貴的時(shí)間;采用協(xié)同OA辦公系統(tǒng)后，其他應(yīng)用系統(tǒng)都可以集成到OA系統(tǒng)做接口，網(wǎng)站發(fā)布信息、文件歸檔工作等，都可利用OA模塊的相關(guān)系統(tǒng)來(lái)處理，進(jìn)行起來(lái)更加簡(jiǎn)捷方便、得心應(yīng)手;另外，該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了資源整合、信息共享，進(jìn)一步發(fā)揮了信息資源的社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益，總而言之，對(duì)于了辦公先進(jìn)性、快捷高效性、資源使用合理性、決策依據(jù)準(zhǔn)確性、辦公模式標(biāo)準(zhǔn)化、資源配置最優(yōu)化、行政管理統(tǒng)一化等，都具有極為重要的意義。
華天動(dòng)力：那么金總，我們還想聽(tīng)聽(tīng)您能對(duì)金融行業(yè)應(yīng)用OA辦公系統(tǒng)的看法及感受？
金總：和志同道合的伙伴共創(chuàng)夢(mèng)想的事業(yè);實(shí)現(xiàn)百年傳承的財(cái)富管理領(lǐng)導(dǎo)品牌;成為一家最有價(jià)值、最受尊敬并具有國(guó)際影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。”是瀚亞的發(fā)展愿景。這就需要我們有嚴(yán)格的內(nèi)控制度，以及一種切實(shí)高效的管理手段來(lái)確保內(nèi)控的各項(xiàng)制度能得到落實(shí)以及事后可檢查及追溯，換句話說(shuō)，必須事事留有痕跡，那就需要將各類流程走電子化，以便存儲(chǔ)起來(lái)，隨時(shí)可查詢。此外，人力成本是各類公司都嚴(yán)控的成本支出，但減少了人，做事的人少了，就必須強(qiáng)化提升工作效率，否則管理和業(yè)務(wù)就會(huì)弱化，因此需要OA這種工具，來(lái)提升管理效率，規(guī)范及強(qiáng)化事務(wù)的流轉(zhuǎn)，做到規(guī)范、高速、精準(zhǔn)。
華天動(dòng)力：中國(guó)的各行各業(yè)儼然進(jìn)入無(wú)紙化辦公時(shí)代，能談?wù)勀鷮?duì)協(xié)同OA辦公系統(tǒng)未來(lái)發(fā)展前景的見(jiàn)解？以及您對(duì)云平臺(tái)發(fā)展趨勢(shì)的看法？
金總：現(xiàn)在OA在未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)可能是如下幾點(diǎn)：
1、向云平臺(tái)轉(zhuǎn)移，可能是企業(yè)私有云及公共云平臺(tái)的結(jié)合，形成一種混合云。
2、隨著各類終端的加入，包括電腦，平板、手機(jī)，未來(lái)的OA已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止提供文字流轉(zhuǎn)，更應(yīng)該采用甚至直接集成即時(shí)通訊平臺(tái)，或者網(wǎng)絡(luò)/電話會(huì)議等模塊。
3、如果將OA進(jìn)一步拓展，拓展成為全面的企業(yè)管理軟件，而非僅僅面向辦公室人員。那就應(yīng)該在移動(dòng)端的定位信息，實(shí)施傳輸?shù)街骺囟耍屍髽I(yè)的管理者可以通過(guò)傳統(tǒng)OA平臺(tái)，觀察員工以及業(yè)務(wù)的動(dòng)態(tài)。
華天動(dòng)力：最后，很想聽(tīng)聽(tīng)這些年您在此行業(yè)工作中的管理經(jīng)驗(yàn)和見(jiàn)解，以及您個(gè)人的一些興趣愛(ài)好，可以跟我們分享下么？
金總：金融行業(yè)一直以來(lái)，都非常重視信息技術(shù)的應(yīng)用，信息化成為引領(lǐng)金融現(xiàn)代化建設(shè)的重要手段。信息技術(shù)不但在建設(shè)方便、高效、安全的金融服務(wù)體系中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，而且對(duì)于提高企業(yè)內(nèi)部管理水平進(jìn)而提高資源配置效率更是具有重要意義。在金融業(yè)日益顯現(xiàn)對(duì)社會(huì)資源高效配置的強(qiáng)大支撐能力的同時(shí)，信息化顯然已經(jīng)成為現(xiàn)代金融服務(wù)的重要保障。
首先，信息化的應(yīng)用與發(fā)展提高了金融業(yè)內(nèi)部的管理效率;其次，信息化的應(yīng)用與發(fā)展提升了金融業(yè)行業(yè)內(nèi)部的競(jìng)爭(zhēng)力;最后，信息化的應(yīng)用提高了金融業(yè)全面服務(wù)客戶效率。中國(guó)的金融數(shù)據(jù)通信網(wǎng)絡(luò)框架基本形成，但是國(guó)內(nèi)金融企業(yè)在實(shí)施信息化建設(shè)的諸多方面仍然需要長(zhǎng)期的努力以更好的完善，在企業(yè)信息化的道路上，我們?nèi)沃囟肋h(yuǎn)。
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