近年來，洗錢活動更加趨于隱秘性、專業性，但是從本質上分析還是有跡可循，類型大多集中在非法地下錢莊、腐敗洗錢、毒品洗錢、走私洗錢、非法集資洗錢、涉稅犯罪、恐怖融資、賭博或是非法經營票據。
國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約占世界各國GDP總和的2%到5%，大約在1.5萬億至3萬億美元之間，且以每年1000億美元遞增。中國每年的洗錢規模不少于2000億元人民幣，大體相當于中國經濟總量的2%。
由于危害眾多，打擊洗錢犯罪已經成為很多國家的重要任務，除了司法機關，銀行甚至是新興互聯網金融公司也開始在反洗錢工作中扮演重要角色。僅今年上半年，螞蟻金服反洗錢團隊就已向反洗錢監測分析中心報送各種洗錢可疑交易報告300多份，其中多份已移送公安機關。
所謂洗錢，就是把從非法渠道獲取的“黑錢”，以隱瞞、掩飾等手段通過某種渠道進行清洗，使其表面合法化。就像衣服臟了需要清洗一樣，很多不法分子努力想把不干凈的錢“洗白”，以障人眼目。
復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新將“洗錢”比喻成經濟活動中的黑洞，沒有犯罪就沒有洗錢。嚴立新指出，洗錢的上位犯罪包括毒品、黑社會、走私、恐怖活動、貪污賄賂、金融詐騙等，上述“七宗罪”不僅嚴重危及地區和國家安全，扭曲決策基礎，誤導政策方向，也極大侵蝕了社會信用，損害社會公平正義，導致社會財富大量外流，引發社會系統風險。
值得注意的是，在互聯網金融風生水起后，盡管資源優化配置和交易效率得以提高，但也為金融犯罪提供了溫床。當前，我國網絡洗錢犯罪呈高發態勢，犯罪分子利用網絡交易洗錢已成常態。
據公安部門介紹，由于網絡洗錢的不用透露真實信息、全球化程度高、成本低廉、不間斷交易、受眾廣等特點成為當前洗錢的重要場所。
螞蟻金服最新數據顯示，僅今年上半年，其反洗錢團隊就已向反洗錢監測分析中心報送各種洗錢可疑交易報告300多份，其中多份已移送公安機關。
在近期的一個案例中，一個匯兌性地下錢莊團伙因為數據交易異常浮出水面，螞蟻金服的反洗錢專家在做出判斷后向公安機關報案。而除了地下錢莊，螞蟻金服利用大數據打擊網絡賭博也日漸成熟。團隊負責人介紹說，目前在支付寶里面抓賭博非常精準。
例如，某賬戶只在8-9月份或是世界杯期間特別活躍，然后交易經常發生在半夜0-5點（歐洲各種俱樂部比賽和杯賽和國內存在時差），系統會懷疑這個賬戶存在網絡賭球行為，發出預警，然后再由專人對這些可疑行為進行分析判定。
螞蟻金服反洗錢中心資深總監李小杰說，反洗錢人員首先需要在海量網絡數據中清洗出跟反洗錢有關的數據，建立數據集市。
通過分析黑樣本以及線下反洗錢積累的經驗，研究人員歸納出各種洗錢相關上位犯罪的可疑特征，建立起數據模型。例如網絡賭博，這些賬戶單日交易頻繁，常常分散轉出，因為賭徒分散在全國各地，同時會有一些不定向返利，因為賭博不是每個人都會贏。再比如貪污受賄，受賄人往往對某一領域擁有掌控權，賬戶資金交易量巨大，但額度又和用戶本人身份不匹配。
一旦賬戶情形和這些數據模型匹配，依靠大數據建立起來的智能反洗錢系統會自動預警，認為賬戶存在可疑交易。再由人工做進一步分析，確認可疑后提交給反洗錢部門或是公安機關。其中運用了人工智能和機器學習等前沿科技，由于用智能方式代替了傳統人工排查，大大提高了效率，也減小了誤報率。
下一步螞蟻金服將利用大數據對毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等7大類洗錢上位犯罪，全部建立起智能監控模型。
嚴立新指出，隨著人們從IT進入DT時代，大數據的價值正在進一步被挖掘。由于大數據能夠更準確、更及時、更全面、更完整地記錄信息，所以在打擊洗錢和犯罪等領域有著重要作用，這也會成為整個社會的趨勢。
不過，也有部分民眾擔心利用大數據打擊犯罪是否會侵犯到隱私。對此專家指出，大數據并一定意味著要觸碰用戶隱私。“利用的數據都經過分類和清洗，與打擊犯罪無關的數據不會涉及，同時這些洗白過的數據也區別于原始數據，不會泄露用戶隱私。”螞蟻金服反洗錢團隊相關負責人說。
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