利用大數據破洗錢案將成真。據悉，來自螞蟻金服反洗錢中心的科學家們，已經在利用大數據工具去分析犯罪分子洗錢的蛛絲馬跡，包括網絡賭博、地下錢莊、貪污受賄，甚至是恐怖融資等，然后提交給警方。
螞蟻金服反洗錢團隊利用大數據打擊地下錢莊以及網絡賭博都非常成熟。僅今年上半年，螞蟻金服反洗錢團隊就向反洗錢監測分析中心報送各種洗錢可疑交易報告300多份，其中多份已移送公安機關。
國際貨幣基金組織的數據顯示，全球GDP 總量超過70萬億美金，而每年全球非法洗錢的金額占到全球GDP總量的2-5%。螞蟻金服反洗錢中心資深總監李小杰說，反洗錢人員首先需要在海量網絡數據中清洗出跟反洗錢有關的數據，建立數據集市。通過分析黑樣本以及線下反洗錢積累的經驗，研究人員歸納出各種洗錢相關上位犯罪的可疑特征，建立起數據模型。一旦賬戶情形和這些數據模型匹配，依靠大數據建立起來的智能反洗錢系統會自動預警，認為賬戶存在可疑交易。再由人工做進一步分析，確認可疑后提交給反洗錢部門或是公安機關。
下一步螞蟻金服將利用大數據對毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等7大類洗錢上位犯罪，全部建立起智能監控模型。
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