除了挖掘商機，大數據在反洗錢領域的能力也開始嶄露頭角。作為互聯網金融的領軍企業，螞蟻金服正在利用大數據找出藏匿于網絡空間的洗錢黑手，建立起智能的反洗錢體系。
一家在網上經營茶葉的商戶，商品種類少、介紹簡單，價格卻比同類產品高出數倍。這家店鋪的在線客服不接受業務咨詢，營業額卻很高。核對后可以發現，店鋪中產地為福建的商品均由湖北發出。此商戶的買家每隔一周或一個月就重復購買同一商品，且成交金額相對固定。
綜合以上線索，螞蟻金服的反洗錢人員推定，該商戶正在通過網絡秘密出售違禁精神藥品，隨后將相關線索上報給了監管部門。
這在螞蟻金服的反洗錢平臺上并非個案。今年上半年，螞蟻金服的反洗錢團隊就向反洗錢監測分析中心報送300多份可疑交易報告，其中多份已移送公安機關。
掌握了大數據的螞蟻金服，在反洗錢工作中采取了先利用數據智能化排查，待發現可以交易后再進行人工甄別的方式，從而大大提高了效率，也減小了誤報率。
螞蟻金服反洗錢業務相關負責人介紹，螞蟻金服希望今后能和金融機構一道合作，加大對恐怖融資和網上洗錢的打擊力度。下一步，還將上線反洗錢風險指數，提供給監管部門。
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