聽(tīng)起來(lái)高冷的“大數(shù)據(jù)”，與購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)、基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資者有何關(guān)系？光大銀行近日傳來(lái)消息稱(chēng)，該行研發(fā)的陽(yáng)光理財(cái)·資產(chǎn)配置平臺(tái)（AAP）直接和間接促成了投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品、代銷(xiāo)基金、代銷(xiāo)保險(xiǎn)和其他產(chǎn)品的一攬子配置。截至今年一季度末，該平臺(tái)直接促成的銷(xiāo)售額為28.73億元，基于該平臺(tái)生成的財(cái)富管理報(bào)告書(shū)達(dá)成的銷(xiāo)售額為30.81億元，預(yù)估通過(guò)門(mén)戶網(wǎng)站達(dá)成的銷(xiāo)售額為24.75億元。光大銀行零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人預(yù)計(jì)，到年底通過(guò)AAP平臺(tái)達(dá)成的理財(cái)銷(xiāo)售額將達(dá)到350億元左右。日前，該平臺(tái)獲“2013-2014年度中國(guó)杰出營(yíng)銷(xiāo)獎(jiǎng)”。
據(jù)介紹，該平臺(tái)是2012年由光大銀行面向財(cái)富客戶和私行客戶推出的。面對(duì)多年積累下來(lái)的客戶數(shù)據(jù)，銀行處理起來(lái)卻很繁瑣，難以滿足投資者多元化的理財(cái)需求，而有效利用并挖掘潛在的投資理財(cái)需求，成為銀行的普遍關(guān)切。光大銀行推出的資產(chǎn)配置平臺(tái)，通過(guò)對(duì)海量、真實(shí)客戶信息分析，形成15類(lèi)客戶投資偏好，然后創(chuàng)建了以客戶需求為分類(lèi)導(dǎo)向的產(chǎn)品庫(kù)，再輔之以客戶經(jīng)理的微調(diào)建議，形成了基于客戶個(gè)性化投資偏好的金融資產(chǎn)最優(yōu)配置比例建議。
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