這一調查對企業在數字化轉型的三個關鍵領域取得的進展進行了評估：體驗、工作流程和分析。該調查還評估了企業在開發數字化轉型的戰略和組件方面取得的進展，以及使用人工智能、區塊鏈和云計算等下一代技術將企業分類為Broadridge公司構建的數字化轉型成熟度框架中的初學者、實施者、推進者或領導者。
調查發現，在數字化轉型投資方面走得更遠的金融服務公司，其數字化轉型帶來收入增長的可能性是處于早期階段公司的1.5倍。
Broadridge公司首席執行官Tim Gokey說，“今年的調查表明，行業領先的企業比以往任何時候都更有動力實施數字優先的計劃。數字化轉型領導者將看到其業務正在加速增長。他們正在以清晰的愿景和路線圖取得成功，這一路線圖優先考慮利用強大數據和分析的數字化通信、體驗和工作流程。”
金融服務數字化轉型的主要驅動力：客戶體驗和溝通
2021年，金融服務機構繼續投資于數字渠道以與客戶保持聯系。大多數受訪者表示，提升客戶體驗是其數字化轉型的關鍵驅動力。
在新冠疫情期間，數字通信變得更加重要，很多企業希望跨渠道提供更加無縫、個性化和互動的體驗，以滿足不斷變化的客戶需求。
因此，75%的企業現在正在優先考慮數字化客戶體驗。在未來兩年數字化轉型的前三大優先事項中，客戶互動是最高優先事項(77%)，運營(69%)和銷售和營銷(68%)緊隨其后。
盡管在接受調查的所有企業中，約有75%的企業處于數字化和轉變客戶體驗的中高級階段，但仍有約25%的企業需要努力跟上行業領導者的步伐。
優先考慮人工智能、區塊鏈和云計算實施
在支持數字化轉型的下一代技術方面，人工智能在金融服務公司的實施水平上有了更大的飛躍。它從調查中處于中高級實施水平的企業中的25%增加到今年調查中的61%。該研究還發現，很多企業將繼續加快他們的人工智能之旅——75%以上的企業預計在未來兩年內將處于實施的中高級階段。
此外，研究還發現，金融服務公司對云計算和區塊鏈的投資興趣穩步增加。調查表明，雖然78%的企業在過去一年中已經在使用云服務方面取得了長足的進步，但達到中級或高級實施水平的企業數量在2021年增加到80%，預計在未來兩年內將躍升至91%。
在數字分類賬技術方面，也出現了類似的趨勢。過去一年，處于中高級實施階段的企業比例翻了一番多，從15%增加到37%。區塊鏈的應用只會更加普及，69%的金融服務公司計劃在兩年內進入高級實施階段。
盡管研究表明人工智能、云計算和區塊鏈的實施和興趣有所增加，但挑戰仍然存在。企業在實施這些新興技術和加速數字化轉型方面面臨的三大障礙包括：技術變革的快速步伐、創新路線圖的缺乏以及IT基礎設施的現代化。
行業領導者將看到數據和分析方面的進展
在成熟度框架中被歸類為行業領導者的企業在使用數據和分析方面取得了良好進展。95%處于中高級實施階段;然而在成熟度框架中，只有11%的初學者處于中高級實施階段，這表明需要將更多精力集中在這一關鍵能力上。
此次調查還表明，三分之二的企業已經開始建立一個集中的數據平臺，可以跨部門訪問數據，使他們能夠更全面地為客戶服務，并做出更好的戰略決策。
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