400萬元申購額度被秒殺，1小時突破4個億，3天申購達20億元。
大數據基金的互聯網銷售奇跡讓傳統線下渠道仰天長嘆。截至4月13日15時，中證百度百發策略100指數（下稱“百發100”）基金E類份額第二次打開申購，線上銷售超過20億元，遠超5億元募集上限，最終確認的配售比例為24.6%。
百發100的成功讓電商大數據基金有望成為繼余額寶之后，新一代互聯網基金的秘密武器。這也開啟了基金公司與互聯網企業相互借力、資源共享的合作新模式。
大數據基金，不僅讓BAT成功擺脫互聯網銷售渠道的標簽，而且深入到互聯網金融的上游——產品開發設計，其大數據分析與運用也成為金融機構器重的核心。
基金行業或許只是BAT進軍互聯網金融的試金石。未來，一個面向金融行業的統一開放平臺將綁定保險、銀行、信托、資管等各類金融機構，屆時，BAT的數據價值、技術價值以及渠道價值將得到最大化提升。
據悉，南方基金與新浪合作的南方大數據100指數基金（下稱“南方i100”）將于4月22日發售。博時基金與支付寶母公司螞蟻金服合作的中證淘金大數據100指數基金（下稱“淘金100”）也將在4月27日首募。
吸金大數據
百發100指基的超強吸金能力源于其超強的收益。截至4月13日，該基金凈值1.679元，成立5個月內漲幅超過67%，問鼎最賺錢互聯網金融產品。
與此同時，百發100指數的表現也遠超主流指數。截至4月13日，百發100指數今年以來上漲46.91%，同期上證綜指、滬深300(4596.136,82.59,1.83%)、深證成指的漲幅分別只有27.42%、25.11%、28.46%。
百發100指基基金經理季峰對《中國經營報》記者表示，“由于選股模型穩定，無論是在2014年末以大藍籌為主的市場，還是在2015年初以創業板為主的市場，業績表現都很穩健，每個階段都會處于市場前二分之一的位置，長期下來就會產生超額收益。”
為了復制百發100的成功，電商與基金公司正在強強聯手，力求打造出改寫行業格局的大數據基金產品。
首當其沖的非指數基金莫屬。
4月9日，淘金100正式發布。與傳統指數不同，這是首款基于海量、真實電商線上交易數據生成的大數據指數。不僅用數據來預期行業未來盈利狀況，預判行業的繁榮程度，而且，在此基礎上選取100只股票形成投資組合。
公開資料顯示，螞蟻金服日數據處理量超過30PB（計算機存儲單位，1PB=1024TB），相當于5000座國家圖書館的總數據量。通過交易、支付、訂單，螞蟻金服天然享有物流、交易、商品、消費者、偏好等多樣大數據。
或許是巧合，三只大數據指數的樣本股都是100只，區別只是由于依托的互聯網平臺的特點不同，決定了指數的編制與特點各有所長。
南方i100指數是南方基金與新浪合作，因此，互聯網財經大數據的應用是其主要特色。同時，基于財經媒體與社交平臺挖掘投資情緒并應用于指數選樣的策略，也決定了南方i100成份股由投資者情緒和市場走勢雙驅動，在市場風格加速變化的環境中，能夠及時踏準節奏。
為了及時反映市場動態變化，更好地跟蹤市場，三只大數據基金都將樣本股調整周期縮短至一個月。而絕大部分的傳統指數則是每半年調整一次成份股。
“表現好的行業，下個月調倉時候可以加倉，表現不好的就去掉，以規避一些行業帶來的投資風險，最大化提高指數收益。”博時基金指數投資部的總經理助理汪洋接受記者采訪時稱。
雖然已經成為“互聯網+金融”的范本，但這并不意味著百發100的選股偏好側重高風險創業板成長股。季峰透露，該基金今年參與創業板的力度非常小。百發100以長期價值投資作為優勢，不會刻意地追隨創業板、中小板等行情，也不會刻意地復制概念性行情。
今年2月，交通運輸為百發100第一大重倉行業，占基金凈值比例高達23%；第二大重倉行業是鋼鐵，占比10%；機械設備占比8%，銀行占比8%，房地產和汽車均占比7%。
不過，模型篩選的樣本股卻可以在每一期快速覆蓋市場熱點、反映市場輪動。“例如環保、工業4.0、一路一帶、充電樁等市場熱點，都在百發100的當期樣本股中得到了體現。”季峰表示。
顛覆傳統投研模式
互聯網大數據與基金的完美結合，創新出一批大數據基金產品，但從本質上說，互聯網基因對金融行業的滲透，不僅徹底顛覆了傳統的投研模式，而且，可以使基金經理提前3到6個月洞察經濟真實情況，為投資決策提供前瞻性預判贏得搶跑時間。
“基于大數據的分析不僅過程縮短，提前獲取數據，而且可以彌補宏觀經濟指標的失真與偏差。”汪洋表示，螞蟻金服涉及的“大消費”數據涉及6000多個電商類目行業，對應的股票數量已經有足夠多的機會賺取超額收益。
以往傳統基金調研主要依靠調研、財報信息和分析師報告等信息，在一定程度上存在失真和時效性差等局限性。隨著真實海量交易數據的加入，使基金經理可以對不同企業及其上下游產業鏈都能實現全盤掃描，大大提高投資的有效性。
大數據基金的投資價值更在于，其基于海量、真實大數據之上結論，往往可以讓基金經理領先競爭對手3到6個月，提前洞察真實經濟的底牌，為投資決策提供前瞻性預判，從而為增厚業績提供保障。
以白酒行業為例，從螞蟻金服旗下大數據平臺產生的行業景氣指數看，白酒行業在2012年6月即出現了明顯的下跌，而白酒行業二級市場股票直到2012年四季度才出現大幅下跌，大約領先了一個季度。
“對線上行業信息的敏銳記錄與觀察，讓我們能準確而前瞻地判斷行業冷暖，這種行業景氣判斷的大數據信息，是金融投資決策的重要要素。”螞蟻金服金融事業部總經理袁雷鳴說。
BAT的野心
互聯網企業與基金公司牽手進軍互聯網金融領域，彰顯的是BAT出擊互聯網金融領域的野心。
在淘金100發布當天，在螞蟻金服內部被稱為“維他命”的金融信息服務平臺浮出水面。這是一個面向金融行業的統一開放平臺和數據共創平臺。
袁雷鳴透露，除了博時基金，已有大量來自基金、保險、銀行等行業的金融機構在與“維他命”平臺研發創新型互聯網金融產品與服務。作為螞蟻金融旗下重要的金融服務平臺，“維他命”承載著大數據×金融產品的使命。
除了大數據指數基金，許巍（化名，某大型基金公司高管）預計，隨著雙方合作的深入以及越來越多基金公司參與，權益類、分級基金高風險產品或將陸續呈現。
這還遠遠不夠。在袁雷鳴看來，互聯網不只是作為銷售渠道有價值。“螞蟻金服將全面向金融行業開放自己的數據、技術和渠道能力。”
“‘維他命’就是最好的載體，而基金行業是試金石。”許巍分析。不久前，支付寶對貨幣基金、債券基金收取支付手續費，導致多家基金公司暫停與支付寶渠道合作，基金公司就領教了BAT的強勢并不亞于銀行巨無霸。“如果這一目標順利達成，那么，未來，BAT掌控的話語權或將更加強大。”許巍也無奈地表示，即便知道前面是個坑，也不得不往里跳。“因為沒有其他選擇。”
袁雷鳴強調，“維他命”不是以數據的交換和輸出為目的，而是以數據使用為目的。最重要的是，打破原有金融機構之間封閉使用的局限性。而開放、共贏恰恰是阿里、百度等BAT巨頭與傳統金融業融合之后，其互聯網基因釋放的最大價值所在。
縱觀三大BAT巨頭在大數據基金PK戰中，搶占先機的百度無疑是最大的贏家。
反觀騰訊，則是典型的起了大早，卻趕個晚集。早在2013年5月，騰訊即與中證指數公司、濟安金信公司發布中證騰安價值100指數。不過，從嚴格意義上說，該指數不是一只大數據指數。該指數成份股的選擇還是按照傳統的投研方式，雖有量化策略，并未涉及大數據運用與分析。
如果比較業績，騰訊卻并沒輸。截至4月15日，銀河定投寶中證騰安指數基金今年以來的收益為38.6%，與百發100不相上下，業績僅相差3.28%。
大數據基金大戰才剛剛起步，誰能異軍突起，哪只大數據基金未來將改寫基金行業格局，尚需拭目以待。
京公網安備 11010502049343號