打擊地下錢莊、抓網(wǎng)絡(luò)賭博……大數(shù)據(jù)能否成破案神器？來自螞蟻金服反洗錢中心的專家表示，他們已經(jīng)在利用大數(shù)據(jù)工具去分析犯罪分子洗錢的蛛絲馬跡，包括網(wǎng)絡(luò)賭博、地下錢莊、貪污受賄，甚至是恐怖融資等，然后提交給警方。據(jù)悉，今年上半年螞蟻金服已向警方報送了超過300份可疑交易。
據(jù)了解，目前螞蟻金服反洗錢中心匯兌型地下錢莊模型最初的設(shè)立靈感來自一個名為張某（化名）的用戶。張某在支付寶上有著非常多的資金交易對手，部分在國內(nèi)，部分在國外，單日交易十分頻繁，且呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出的特征。同時，這些賬戶間的資金往來不是整數(shù)，數(shù)字常常能被匯率整除。通過進一步深入分析發(fā)現(xiàn)，張某上游的資金來源基本上是在韓國、日本、法國等境外登錄，這是一些從事海外代購的賣家。而在張某的下游，則是一批來自全國各地的賬戶。
“海外代購人員賣貨收到的都是人民幣，而采購又需所在國外匯，需要拿人民幣兌換，可是國家每年兌匯額度有限制。于是這些海外代購賣家便把人民幣打給張某等人，再由張某分散轉(zhuǎn)給全國各地的馬仔們，馬仔們到銀行兌換成外幣后匯給海外的商家。”螞蟻金服的反洗錢專家判斷，張某等人可能是一個匯兌型地下錢莊團伙，隨后將其報給公安機關(guān)立了案。
而據(jù)了解，不僅是地下錢莊，螞蟻金服反洗錢團隊利用大數(shù)據(jù)打擊網(wǎng)絡(luò)賭博也非常成熟。團隊負責(zé)人介紹說，目前在支付寶里面抓賭博非常精準。例如，某賬戶只在8－9月份或是世界杯期間特別活躍，然后交易經(jīng)常發(fā)生在后半夜0－5點（歐洲各種俱樂部比賽和杯賽和國內(nèi)存在時差），系統(tǒng)會懷疑這個賬戶存在網(wǎng)絡(luò)賭球行為，發(fā)出預(yù)警，然后再由專人對這些可疑行為進行分析判定。
下一步螞蟻金服將利用大數(shù)據(jù)對毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等七大類洗錢上位犯罪，建立起智能監(jiān)控模型。據(jù)
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