阿里巴巴旗下的螞蟻金服戰(zhàn)車(chē)正在加速度推進(jìn)，利率下行余額寶增速放緩之時(shí)，最近牽手博時(shí)基金推出大數(shù)據(jù)股票型基金，短短幾天首募接近55億元。5月4日，接近阿里巴巴人士告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者，早在去年下半年，博時(shí)基金就派出專(zhuān)業(yè)人才到螞蟻金融聯(lián)合辦公，就大數(shù)據(jù)運(yùn)用和指數(shù)模型進(jìn)行測(cè)試與融合。
兩年前阿里牽手天弘基金，推出阿里式貨幣基金“余額寶”，今年一季度末規(guī)模沖破了7000億的高度，隨著A股市場(chǎng)走牛，余額寶的增速慢了下來(lái)，于是阿里開(kāi)始了牛市的新征途，貢獻(xiàn)自己的大數(shù)據(jù)，與博時(shí)基金聯(lián)姻推出大數(shù)據(jù)股基，再次劍指未來(lái)的千億、萬(wàn)億新市場(chǎng)。
螞蟻金服是阿里去年10月獨(dú)立出來(lái)的金融板塊，劍指A股第一家互聯(lián)網(wǎng)金融上市目標(biāo)，其市場(chǎng)估值已達(dá)500億美元，即人民幣3000億，未來(lái)上市有望打造萬(wàn)億市值。
火爆認(rèn)購(gòu)
上述接近阿里巴巴人士告訴本報(bào)記者，阿里之所以選博時(shí)基金合作共同開(kāi)發(fā)產(chǎn)品，在于看中其研究能力和執(zhí)行力，博時(shí)幾個(gè)月就把模型開(kāi)發(fā)出來(lái)了，而且合作過(guò)程中很專(zhuān)業(yè)，“最關(guān)鍵是并非為了迎合客戶去設(shè)計(jì)一些莫名其妙的東西，而是解決大數(shù)據(jù)的價(jià)值挖掘和模型有效利用。”
此次雙方聯(lián)手推出了兩款股基，即“博時(shí)淘金100”和“博時(shí)招財(cái)一號(hào)”，其中“博時(shí)淘金100”為指數(shù)基金，根據(jù)支付寶海量的消費(fèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行選股，如買(mǎi)賣(mài)家數(shù)量、商品價(jià)格、成交量等等，對(duì)行業(yè)景氣程度、未來(lái)利潤(rùn)變化進(jìn)行預(yù)測(cè)，用于指導(dǎo)投資決策。
發(fā)行的火爆程度驚艷市場(chǎng)，4月27日，“博時(shí)淘金100”正式發(fā)行，原定于5月15日截止首發(fā)，其間有20天募集時(shí)間，然而首募僅用了三天時(shí)間。4月29日，“博時(shí)淘金100”首募超過(guò)了40億，4月30日該基金便宣布提前結(jié)束募集。加上“博時(shí)招財(cái)一號(hào)”的募集金額，兩款基金幾天時(shí)間便完成了近55億的額度。
上述接近阿里巴巴的人士稱(chēng)，博時(shí)和阿里早在去年8月便開(kāi)始了探索合作的可能，“阿里關(guān)于消費(fèi)的各行業(yè)最前瞻的數(shù)據(jù)，能否量化為選股所用，如何用？阿里也會(huì)對(duì)博時(shí)的量化模型進(jìn)行了解，你到底有多強(qiáng)大？”
本報(bào)記者獲悉，“博時(shí)淘金100”背后操盤(pán)手是王紅欣，其為博時(shí)基金指數(shù)投資部總經(jīng)理，人稱(chēng)中國(guó)量化投資之父。目前其執(zhí)掌博時(shí)基金200億規(guī)模的量化基金，此前曾在美國(guó)投資機(jī)構(gòu)操盤(pán)近千億美元的基金產(chǎn)品。
天弘基金最新披露的一季報(bào)信息顯示，截至今年3月底，余額寶規(guī)模已經(jīng)突破7000億元，登上全球第二大貨幣基金寶座，阿里巴巴通過(guò)與天弘基金合作書(shū)寫(xiě)了貨幣基金的神話。在股市低迷、流動(dòng)性緊張之時(shí)，余額寶以高利率招攬資金的能力充分顯現(xiàn)，去年二季度規(guī)模便接近6000億。如今三個(gè)季度過(guò)去了，其增量也就1000多億，在股市紅火爭(zhēng)奪增資之下，余額寶規(guī)模增速常態(tài)化。
那么，阿里巴巴與博時(shí)基金牽手，“博時(shí)淘金100”在牛市當(dāng)中能否書(shū)寫(xiě)出“股基”的神話？
包贏不輸?shù)耐娣?/strong>
螞蟻金服以阿里巴巴大平臺(tái)的數(shù)據(jù)和渠道優(yōu)勢(shì)，牽手傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)共同開(kāi)發(fā)產(chǎn)品，成為其殺手锏，每每推出產(chǎn)品便炙手可熱。
上述接近阿里巴巴的人士稱(chēng)，4月份“博時(shí)淘金100”的路演當(dāng)中，機(jī)構(gòu)投資人反應(yīng)相當(dāng)熱烈，總是著急地問(wèn)：“要是買(mǎi)不到怎么辦？”顯然，阿里大數(shù)據(jù)的嵌入使得指數(shù)模型更具吸引力。
此前，阿里巴巴與天弘基金合作推出的余額寶，阿里巴巴從中分得了三成左右的管理費(fèi)分成，即租用支付寶的通道費(fèi)以及技術(shù)服務(wù)費(fèi)。那么，此次與博時(shí)合作，阿里將獲得多大的收益呢？
“管理費(fèi)有一定比例的分成，平臺(tái)不收取任何費(fèi)用。總之比銀行的渠道要優(yōu)惠一些。“上述接近阿里巴巴人士稱(chēng)。對(duì)于一些大基金來(lái)說(shuō)，40%至50%的管理費(fèi)要分給銀行，一些小基金甚至70%至80%的管理費(fèi)要分給銀行，那么，博時(shí)與阿里分成有可能在三成或四成左右。
螞蟻金服正在強(qiáng)力推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的規(guī)模，旗下除了貨基專(zhuān)屬產(chǎn)品余額寶，還推出了非標(biāo)平臺(tái)“招財(cái)寶”以及“螞蟻微貸”。此外，支付寶和支付寶錢(qián)包也囊括在其旗下，他們都打包進(jìn)入螞蟻金融，朝著上市的目標(biāo)奮進(jìn)。
那么，如何將產(chǎn)品規(guī)模不斷擴(kuò)大、不斷提升估值成為螞蟻金服的頭等要?jiǎng)?wù)。對(duì)于旗下產(chǎn)品的規(guī)模發(fā)展，螞蟻金服堪稱(chēng)神速，動(dòng)輒是上萬(wàn)億的目標(biāo)，例如余額寶從7000億的規(guī)模正沖向萬(wàn)億規(guī)模，支付寶沖上了數(shù)萬(wàn)億的交易規(guī)模，那么未來(lái)“博時(shí)淘金100”指數(shù)基金，將在這一輪經(jīng)濟(jì)上升期的股市走牛當(dāng)中，再次成為螞蟻金服的主打產(chǎn)品。
阿里巴巴集團(tuán)董事長(zhǎng)馬云稱(chēng)，他希望螞蟻金服能在某個(gè)時(shí)候于亞洲市場(chǎng)掛牌上市，但有關(guān)具體上市日期或地點(diǎn)的決定則尚未做出。
螞蟻金服A輪融資計(jì)劃書(shū)透露了更多細(xì)節(jié)，如計(jì)劃于2017年A股上市，已選定中金擔(dān)任其IPO的財(cái)務(wù)顧問(wèn)。其目標(biāo)是成為全球領(lǐng)先的綜合性互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)公司，這對(duì)許多傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，意味著搶走更多的市場(chǎng)份額。
螞蟻金服CEO彭蕾表示，螞蟻金服非常崇尚微小的力量，給予整個(gè)世界創(chuàng)造的小而美的體驗(yàn),這是互聯(lián)網(wǎng)金融在用戶體驗(yàn)層面上的一個(gè)本質(zhì)。然而這個(gè)以螞蟻標(biāo)榜自己的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，正在大肆蠶食傳統(tǒng)金融的市場(chǎng)份額，短短幾年便成長(zhǎng)為互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的金融大鱷。
其去年末已啟動(dòng)A輪融資，該計(jì)劃代號(hào)為“啟航項(xiàng)目”。據(jù)稱(chēng)，螞蟻金服A輪融資對(duì)象均是“國(guó)字頭”背景的基金為主，包括社保基金、郵儲(chǔ)銀行、國(guó)開(kāi)金融及一些知名私募股權(quán)基金。
螞蟻金服A輪投資估值已達(dá)3000億，那么隨著其業(yè)務(wù)規(guī)模增大，估值進(jìn)一步提升，屆時(shí)萬(wàn)億市值不是夢(mèng)，或?qū)⒊删驮僭彀⒗锇桶偷纳裨挕?/p>
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