多年前券商就開始喊起“轉型財富管理”的口號，很多頭部機構也率先進行模式創新，并帶動行業整體進行探索和突圍。但令人遺憾的是，轉型許久，很多機構依然無法脫離對“傳統傭金模式”的依賴。從賣方思維轉變為買方思維，從對客戶交易黏性的依賴轉變為為客戶做資產管理的服務升級，實現財富管理轉型，券商機構依然有不少障礙需要跨過。
華西證券從２０１０年籌劃財富管理業務以來，整體收入呈現爆發式增長。但后續由于各大券商在財富管理領域跑馬圈地，競爭激烈，導致整體營收逐步放緩。如何借助科技手段打破財富管理業務發展的瓶頸，成為華西證券等國內券商面臨的首要選擇。
同時，隨著移動互聯網和社交平臺的發展，券商客戶在微信、短視頻等社交平臺停留時間越來越長，流量生態不斷轉移，以社交流量為主的新流量已經成為全新趨勢。對券商等金融機構來說，營銷人員的主要展業場景已從線下轉變為線上，拓展業務營銷渠道，提升業務人員數字化營銷服務能力，建立可持續轉化的用戶資產已經成為金融行業共識。
基于此，華西證券與凡泰極客強強聯合，以科技驅動創新，為業務發展賦能。依托凡泰極客提供的財富管理解決方案，打破了當前華西證券財富管理業務增長乏力，營銷成本高企，有效轉化率低等現狀，實現了華西證券內部各業務條線的線上化、數據化、可視化和智能化。
華西證券發展現狀：痛點諸多 發展掣肘
產品需求過剩、業務增長乏力；獲客成本高企、營銷模式單一等一系列問題，成為制約近年來華西證券財富管理業務增長和發展的關鍵問題。
（一）業務增長乏力，營銷模式單一
華西證券從２０１０年開始籌劃財富管理，整體收入在２０１８年達到了數千萬。當時內部已經感到增長乏力，急需新的模式來帶動財富管理業務的發展。傳統的發展模式就是加大投入資本，資本越多賺錢越快，但隨之而來的就是風險越大。但是，科技投入相較之下風險很小，并且有可能在與業務部門碰撞之后形成新的業務增長模式。
（二）獲客成本高，有效轉化低
目前，財富管理行業主流的營銷方式為廣撒網，使用傭金抵扣等方法，但是效果缺越來越不理想，網絡導流的有效客戶不會超過１３％，并且獲客成本高達４０００－５０００元。如何降低獲客成本并且提升有效戶轉化是急需攻克的問題。
（三）產品需求過剩，研發成本高企
當前，財富管理行業產品需求過剩，難以判斷有效需求及無效需求，內部科技人員疲于奔命，研發周期長且業務試錯成本高，業務發展陷入困境；
（四）ＡＰＰ可運營性低，算法推薦不智能
財富管理行業投顧水平參差，客戶、潛在客戶和一般用戶群中營銷內容內容難選擇，運營效果難保證。同時，每次運營活動上線均需要ＩＴ部門漫長的配合，ＡＰＰ可運營性低；“投其所好”的營銷投放算法不適合證券業務，如果持續給風險偏好較高的用戶推薦高風險高收益率產品，極有可能造成客戶血本無歸，因此需要合理的算法推薦，促進客戶盈利。
凡泰極客開放戰略：建立營銷與服務場景“碎片”集散地
凡泰極客旗下小程序開放平臺——ＦｉｎＣｌｉｐ可幫助金融企業打造多場景下的營銷服務閉環，賦能一線員工、投資顧問的線上展業和營銷獲客。與華西證券的合作中，ＦｉｎＣｌｉｐ小程序開放平臺解決方案的差異化優勢主要體現在以下幾個方面：
優勢一：敏捷上線，降本增效
華彩人生ＡＰＰ通過集成凡泰極客研發的「ＦｉｎＣｌｉｐ 小程序運行時ＳＤＫ」，使得ＡＰＰ各類業務功能都以小程序形式替代，可以有效幫助應用治理，因為小程序可獨立開發測試、支持熱更新，與宿主（ＡＰＰ）之間互不干擾，能夠解ＡＰＰ發版頻率過高等問題，快速響應業務需求，同時ＦｉｎＣｌｉｐ兼容主流小程序語法標準，可實現一處開發，多端上架。幫助華彩人生ＡＰＰ開發團隊從８周的開發周期變為２周的開發周期，效率提升４倍。
優勢二：社交化營銷與展業
華彩人生ＡＰＰ通過「ＦｉｎＣｌｉｐ」將業務功能以小程序的形式進行封裝，如增值產品、資訊中心、商城精選、智能產品等，利于員工將各個小程序投放至外部流量平臺（微信、頭條、百度、抖音等），借助社交平臺去中心化流量分發原則，通過小程序內容觸達全平臺的股民，并通過數據埋點，獲取用戶信息，與內部數據進行匹配并營銷。
優勢三：千人千面，精準營銷
為了實現精準營銷，華西證券借助凡泰極客旗下數字化社交營銷平臺ＦｉｎＫｅｙ，將所有產品和客戶都標簽化，當員工（客戶經理／投顧）將小程序分發給客戶，所有的客戶數據及行為數據都能夠回流到后臺，然后利用ＦｉｎＣｌｉｐ技術支持“灰度發布”的特性，華彩人生運營團隊可以基于客戶標簽分析，然后根據需求自建灰度方案，并針對用戶的地域、年齡、喜好、用戶行為推送不同的業務功能，，實現針對定向人群的個性化小程序投放，幫助運營人員精準、及時觸達用戶，實現留存、促活、增長業務的目的。
華西證券Ｘ凡泰極客：業務重塑 增長顯著
基于凡泰極客提供的財富管理解決方案，華西證券重塑財富管理業務生態及運營模式，已經初步擁有了一個過去只有互聯網巨頭才能擁有的營銷技術生態。截止目前，華西證券財富管理付費服務的簽約客戶已經超過公司有效客戶總數的一半，增值產品的營收２０１９年與２０２０年相比，同比增長近２倍．依托凡泰極客搭建的數字化社交營銷平臺——ＦｉｎＫｅｙ，華西證券投顧觸客數持續提升，其中超過半數為新用戶，客戶有效率超過７０％，客單價同比增長１９０％。
華西證券投顧通過應用數字化內容運營平臺中的一系列功能滿足了各個場景下的客戶服務需求，對獲客、客戶激活和客戶轉化都有明顯的提升效果，特別是在增值產品的銷售轉化環節中起到了重要的推動作用。
凡泰極客打造的數字化社交營銷平臺不僅助力客戶實現科技賦能業務，改變業務開展模式、業務運營模式和業務創新方式，也更聚焦金融行業在合規監管方面的特殊行業訴求。除了與華西證券強強聯手，凡泰極客也與浦發銀行、華西證券、東吳證券等行業機構深度合作。未來，凡泰極客將進一步加大生態合作，持續為金融行業賦能。
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