繼美國連鎖藥店 Rite Aid，另一家零售藥店巨頭 CVS 也禁用了收銀設備的 NFC 功能，關閉了原本對 Apple Pay 和 Google Wallet 等 NFC 移動支付方案開放的大門。
理由？他們想要在明年采用另外一種方案，名為 CurrentC，背后是一個叫 Merchant Customer Exchange 的組織（簡稱 MCX）。這個組織于 2012 年成立，由沃爾瑪發起，陣容可謂豪華，包括 Target、Best Buy、7-Eleven 在內的零售巨頭都是其成員，旗下總共有超過 11 萬家門店，每年流水超過 1 萬億美元。
那么為什么會有 MCX 和 CurrentC？原因在于，零售巨頭們每年都要給信用卡公司支付 2% – 3% 的交易手續費，這顯然是一筆巨款。而 MCX 的如意算盤是，零售商們聯合起來共用一套自家的移動支付方案（即 CurrentC），筑起護城河來避開信用卡手續費。
不僅如此，對商戶來說，CurrentC 是“性價比很高”的移動支付方案。他們不需要在商店里配備 NFC 裝置，只需要對現有的 POS 系統進行軟件升級即可。
而 CurrentC 方案從體驗上來說，與中國用戶正在使用的支付寶和微信支付有點相似。在結賬的時候，商戶會根據當前的交易生成 QR 碼，客戶需要用 CurrentC 客戶端掃碼支付（而且，這不需要你有一臺 iPhone 6/6 Plus）。此外，這套移動支付方案還可以與商家的推廣活動、優惠券、會員制等相結合，從一定程度上說可以給消費者帶來實惠。
相比之下，被拒之門外的 Apple Pay 優勢在于體驗更好。用戶不需要找到特定 app、打開、掃碼、等待，只需要拿著 iPhone，把手指放在 Touch ID 上，在商戶的 NFC 設備上“刷”一下即可。另外一點是 Apple Pay 具有“先發優勢”，它是一套現行可用的方案，而 CurrentC 預計會在 2015 年才投入使用。
“新型科技”對抗“傳統勢力”，這樣的戲碼并不讓人感到陌生。很難現在去評判孰優孰劣，畢竟他們都“聰明”地利用了在各自領域的優勢。移動支付喊了這么多年，現在國內外的形勢都是“各自為戰”，一套通用的標準看似遙遙無期。
又或許，我們并不需要什么“標準”。當你在 7-Eleven 可以以各種方式買單的時候，感覺真的并不糟糕。而 CurrentC 最大的問題或許在于，它并不是在現有的基礎上“提供另一種選擇”。
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