利用大數據信息技術有效防范欺詐風險，保全客戶資金，這是中國工商銀行率先在業內推出的有力舉措。據了解，中國工商銀行為應對大數據和信息化銀行建設挑戰，投入專業力量，研發了擁有完全自主知識產權的全行統一外部欺詐風險管控平臺。2013年下半年這一系統全面投入運行以來，截止到今年5月末，青海分行成功堵截各類外部欺詐事件136起，為客戶挽回經濟損失232萬元。
據悉，該行的外部欺詐風險信息系統集事件統計管理、風險信息歸納收集、信息挖掘與智能分析、風險預警提示與自動控制等功能于一體，融合內存大數據技術，在國際國內銀行業中率先實現了對銀行外部欺詐風險事前、事中、事后的全流程管理，并將風險處置結果及時作用于交易過程，對存在欺詐風險的交易及時阻斷，對判明無欺詐風險的交易立即繼續辦理，在確保風險及時處理控制的同時也保障了業務辦理效率。
這套系統收錄了來自行內、金融同業以及公、檢、法等國家相關部門的海量違法犯罪信息資料，凡是涉及這些信息的賬戶在辦理銀行業務時，均會由系統自動進行攔截并提示風險。以轉賬匯款為例，如受騙客戶通過網上銀行、手機銀行、ATM自助終端等向犯罪賬戶匯款時，如果該賬號與系統數據庫收錄的電信詐騙風險賬號匹配，系統將拒絕并提示客戶去柜面辦理。而在柜面的處理中，該行員工會按照操作規程認真審核提示風險的業務，為客戶提出合理化建議并阻止匯款，從而在全渠道業務辦理流程中建立起一道完整、準確和高效的防火墻。
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