有媒體近日透露，谷歌公司經(jīng)過(guò)適宜性研究后打算涉足資產(chǎn)管理行業(yè)。消息一出立即引起軒然大波。Facebook最近也探索進(jìn)入金融服務(wù)行業(yè)，因?yàn)閾?jù)報(bào)道該公司希望為Facebook用戶提供一項(xiàng)國(guó)際貨幣交易服務(wù)。
然而，真正讓谷歌在朝著金融服務(wù)行業(yè)進(jìn)發(fā)的眾多科技公司中脫穎而出的是其關(guān)鍵字搜索的先進(jìn)分析能力、以及能被用于預(yù)測(cè)宏觀經(jīng)濟(jì)和公司發(fā)展趨勢(shì)的先進(jìn)衛(wèi)星圖像。這些優(yōu)勢(shì)最終都可能被用于開發(fā)高度先進(jìn)的投資策略。
利用“谷歌趨勢(shì)”關(guān)鍵詞搜索能幫助預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)變量，如首次申請(qǐng)失業(yè)津貼人數(shù)
谷歌首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈爾-瓦里安曾在經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)后不久與人合著了一篇論文，展示了谷歌趨勢(shì)能如何準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)首次申請(qǐng)失業(yè)津貼人數(shù)。眾所周知，美國(guó)勞工部每周都會(huì)公布周申請(qǐng)失業(yè)津貼人數(shù)，這是一個(gè)關(guān)鍵經(jīng)濟(jì)指示器。能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)這樣一個(gè)指標(biāo)必定能幫助制定出一條能把握市場(chǎng)時(shí)機(jī)的投資策略，為客戶創(chuàng)造更多的回報(bào)。當(dāng)然，這種方法還能被延伸到用于在影響市場(chǎng)動(dòng)向的政府?dāng)?shù)據(jù)發(fā)布前預(yù)測(cè)其他經(jīng)濟(jì)相關(guān)變量。
谷歌趨勢(shì)“失業(yè)申請(qǐng)”搜索量總數(shù)與官方公布的首次申請(qǐng)失業(yè)津貼數(shù)量
其他幾家公司利用這種方法獲得信息上的優(yōu)勢(shì)已經(jīng)有一段時(shí)間了。諸如擁有871億美元對(duì)沖基金資產(chǎn)的Bridgewater Associates公司、擁有299億美元資產(chǎn)的AQR Capital Management公司等對(duì)沖基金公司都以“在過(guò)去10年里利用網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)收集能力獲取高額回報(bào)以及資產(chǎn)迅速增長(zhǎng)”而聞名，這些公司已經(jīng)躋身全球前十家對(duì)沖基金公司之列。
毋庸置疑，谷歌也能效仿這些公司，通過(guò)利用自己的搜索工具和技術(shù)架構(gòu)確定和捕捉廣泛存在于金融市場(chǎng)的各種信息不對(duì)稱性來(lái)成功越界。
谷歌還能利用其剛剛收購(gòu)的Skybox公司的衛(wèi)星圖像來(lái)預(yù)測(cè)公司盈利情況。
谷歌在開發(fā)投資策略過(guò)程中能利用的另一條信息提取途徑是瑞銀分析師尼爾-嘉里發(fā)現(xiàn)的。他通過(guò)利用衛(wèi)星圖像觀察沃爾瑪商店的停車場(chǎng)停車情況來(lái)預(yù)測(cè)沃爾瑪銷售額數(shù)據(jù)。
谷歌對(duì)涉足資產(chǎn)管理行業(yè)的興趣與其最近收購(gòu)衛(wèi)星圖像公司Skybox剛好吻合。Skybox公司的衛(wèi)星圖像可以用于分析和提取各種各樣的公司的數(shù)據(jù)。例如，衛(wèi)星圖像可以延伸到用于確定汽車制造商的庫(kù)存量或者通往海港的道路的交通量。此外，它還能用于分析采礦作業(yè)或基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的進(jìn)度，用于研究諸如蘋果等跨國(guó)公司的供應(yīng)鏈情況等。可以說(shuō)衛(wèi)星圖像的用途無(wú)窮無(wú)盡。
監(jiān)管部門擔(dān)憂以及資產(chǎn)管理公司開始技術(shù)競(jìng)賽
人們對(duì)谷歌涉足資產(chǎn)管理行業(yè)將面臨的障礙抱有擔(dān)憂。財(cái)富管理咨詢公司Scorpio Partnership的凱瑟琳-蒂洛森在接受《金融時(shí)報(bào)》采訪時(shí)表示：“涉足監(jiān)管嚴(yán)格的產(chǎn)業(yè)并不是可以掉以輕心的事情。可能有一部分投資者對(duì)谷歌很有信心，但是我認(rèn)為大多數(shù)的投資者想要與能向他們提供高質(zhì)量信息、市場(chǎng)知識(shí)和市場(chǎng)觀點(diǎn)的公司合作。我認(rèn)為這些投資者不可能轉(zhuǎn)投谷歌尋求這些方面的幫助。”
然而，也有一些人認(rèn)為有著強(qiáng)大的技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的谷歌將在一個(gè)技術(shù)競(jìng)賽剛剛開始的行業(yè)脫穎而出，正如普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所1月發(fā)表的一篇題為“2020年資產(chǎn)管理——一個(gè)勇敢的新世界”的文章所指出的那樣，一些無(wú)法應(yīng)對(duì)科技挑戰(zhàn)的對(duì)沖基金公司將為諸如谷歌、蘋果、Twitter、亞馬遜打入這個(gè)市場(chǎng)創(chuàng)造機(jī)會(huì)。
谷歌在資本管理和風(fēng)險(xiǎn)投資方面有著豐富的經(jīng)驗(yàn)
谷歌目前正在磋商建立一個(gè)能管理客戶資產(chǎn)的資產(chǎn)管理部門，然而早在2010年該公司已經(jīng)設(shè)立了一個(gè)以加利福尼亞州為總部的交易部門以更好地管理自己的現(xiàn)金。更不用提，谷歌旗下風(fēng)險(xiǎn)資本機(jī)構(gòu)Google Ventures已經(jīng)對(duì)包括Uber、Kensho在內(nèi)的超過(guò)189家公司投資。
谷歌已經(jīng)將技術(shù)和分析基礎(chǔ)設(shè)備與自己設(shè)立的用于管理自己資金的小型金融部門結(jié)合在一起，谷歌將涉足資產(chǎn)管理領(lǐng)域看起來(lái)是顯而易見的。
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