近年來(lái)，由于受社會(huì)資金面偏緊、民間借貸泛濫等因素影響，很多不法分子將詐騙的觸角伸向銀行柜臺(tái)。面對(duì)嚴(yán)峻外部形勢(shì)，江蘇分行從健全制度入手，完善臨柜詐騙防控體系。該行下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)詐騙案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作通知》，對(duì)臨柜異常賬戶(hù)、異常交易、異常人員等詐騙案件防控重點(diǎn)進(jìn)行明確，強(qiáng)化部門(mén)管控合力，建立全行各級(jí)機(jī)構(gòu)整體聯(lián)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
同時(shí)，江蘇分行不斷創(chuàng)新，提升臨柜詐騙“技防”水平。該行全面推廣芯片(RFID)存單，利用封裝技術(shù)，將芯片加入普通存單，通過(guò)芯片信息與農(nóng)行生產(chǎn)系統(tǒng)的結(jié)合，實(shí)現(xiàn)存單唯一性，防范存單的復(fù)制、克隆風(fēng)險(xiǎn)。截至2013年末，共開(kāi)出約25.3萬(wàn)份RFID存單。該行研發(fā)、啟用了用于業(yè)務(wù)印章保管的1+N控制指紋盒，要求營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)雙人啟用，監(jiān)督使用，嚴(yán)禁單獨(dú)使用業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，進(jìn)一步防范印章風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，積極推廣應(yīng)用自動(dòng)蓋章機(jī)系統(tǒng)，目前已經(jīng)在江蘇分行營(yíng)業(yè)部所有網(wǎng)點(diǎn)試點(diǎn)應(yīng)用。
為提升臨柜詐騙“機(jī)防”水平，該行加大反假設(shè)備投入力度，并建立定期巡檢機(jī)制，要求各行逐臺(tái)建立出納機(jī)具使用臺(tái)賬，定期巡檢反假機(jī)具，對(duì)不能適應(yīng)當(dāng)前防偽要求的機(jī)具及時(shí)升級(jí)或更換。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)日常監(jiān)管、專(zhuān)項(xiàng)檢查等方式強(qiáng)化機(jī)具使用監(jiān)督和維護(hù)，確保設(shè)備不閑置、不浪費(fèi)。
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