認識何江有些年頭了，他算得上證券業里IT界的老兵，從98年西南證券營業部開始，到國金證券、廣發證券再到今天的第一創業證券股份有限公司(以下簡稱“第一創業”)，何江一路見證了證券信息化的發展歷程。在何江看來，一個證券公司需要有一個良好的科技創新環境，文化開放包容，有一定的IT成熟度，這樣才能為金融創新提供沃土。

上圖為：第一創業證券首席信息官何江

五級IT成熟度模型　你在第幾級?

“證券業務復雜度非常高，是一個值得深耕的行業。”何江根據當前證券業的信息發展狀況，制定了一個IT管理成熟度模型，一般分為五級。主要指標如下：

成熟度Ⅰ級：具備《證券基金經營機構信息技術管理辦法》強制要求具備的重要信息系統。

成熟度Ⅱ級：在Ⅰ級條件下，所有業務開展需要的管理系統都具備。例如：OA、HR、財務系統、投行項目管理、投資研究系統等。

成熟度Ⅲ級：在Ⅱ級條件下，相關系統都能滿足99%的可用性，并且具備兩地三中心的備份條件;自研發能力達到CMMI三級標準，即軟件開發過程達到定義級。

成熟度Ⅳ級：在Ⅲ級條件下，核心技術系統都已經進化到具備高伸縮性、高魯棒性、高可維護性的分布式架構。自研發能力達到CMMI四級標準，即量化管理級別。而高魯棒性則是金融系統抵御異常和危險時系統生存的關鍵。比如，計算機軟件在輸入錯誤、磁盤故障、網絡過載或有意攻擊情況下，能不死機、不崩潰。

成熟度Ⅴ級：在Ⅳ級條件下，所有系統具備自優化管理能力，具備較強的反脆弱特征。自研發能力達到CMMI五級標準，即優化管理級。

何江認為：目前證券業大多數處于二級至三級水準，四級居于少數，五級還需要漫長的探索。

信息化價值的最高形態是實現模式創新

何江目前所服務的第一創業在全國共設有40余家營業部，并在北京、上海、深圳、河北、廈門、廣州、四川等地設立了分公司;擁有4家全資子公司。經過20多年的發展，第一創業已經從一家業務單一的小型證券公司，發展成為“業務特色鮮明、收入結構均衡、布局全國”的綜合性證券公司。以客戶為中心，以創新為動力，第一創業致力于成為一家“有固定收益特色，以資產管理業務為核心”的上市證券公司，

實際上，伴隨第一創業成長的大環境是證券行業正在從粗放式經營轉向嚴格監管中運營，市場競爭越來越激烈。在這種競爭中，信息化部門應該怎么做?

何江認為，IT價值體現的最高形態便是幫助自身企業實現商業模式的創新，但要找準入口。

首先，從改善業務線的經營狀態出發，通過對高度依賴IT的業務經營狀態進行分析研究，找到改善業務的方法。

其次，通過IT技術幫助業務實現交叉銷售，改變商業模式。

第三，通過IT進行商業模式轉變，甚至可以創造一些商業模式。比如以前券商的展業服務效率較低，通過引入互聯網手段，配合品牌營銷，借助信息技術，提高開戶效率，將以前需要到柜臺半小時才能辦理完成的開戶業務在互聯網上3-5分鐘就可以完成。

多重維度構建信息化IT管理成熟度基礎

信息化要幫助證券公司實現業務模式創新，必須要有相對成熟的IT基礎環境，第一創業近年來通過各種創新技術的應用，為金融創新提供沃土。

第一創業根據自身發展需要及證券行業要求，較早完成了“兩地三數據中心”的建設工作，并全面支持公司各項業務和運營管理工作的開展。

在基礎架構方面，第一創業全面采用X86架構的PC服務器進行基礎資源建設，擁有戴爾X86服務器、EMC存儲等上千臺設備。采用戴爾全閃存、SSD及對象存儲的部署模式提供高并發、可擴展的存儲資源，同時將超融合架構作為標準架構的有效補充。

在網絡架構方面，全面采用SDN架構下的VXLAN的網絡技術，為虛擬化和私有云建設提供底層網絡支持,同時采用較為靈活的虛擬化技術和云管平臺對資源進行統一調度和管理，在提供快速交付能力的同時，確保對微服務、容器等新技術架構的支持。

在應用架構方面，第一創業已全面建設了企業服務總線和統一認證系統，為信息系統快速部署提供有效服務。同時根據信息技術“863”規劃，快速推進8個業務平臺，6個技術平臺的建設工作。

另外，第一創業設置了專門的運維團隊負責各基礎架構和信息系統的運維工作，并通過建設智能運維和智能監控系統作為有效管理工具，確保各信息系統的安全穩定運行。同時在內部開發和運維團隊間推行DevOps一體化運營模式，進一步提升開發和運維效率。

同時，針對各項業務連續性設計的要求，信息技術中心制定了相應的應急處置管理辦法及完善的應急處置預案，每年進行四次應急演練，確保能快速處置各類信息技術風險事件。

創新技術加速金融創新

除了基礎架構、網絡架構、應用架構等基礎設施方面的改進，創新技術也是第一創業近年來的發力重點。

第一創業高度重視技術研發能力的打造，近年來持續投入，目前擁有一百多人的技術團隊，為吸引優秀的技術人才加盟，公司還配套調整了人力資源管理政策和激勵機制。

而業務運營能力是金融企業的核心競爭力之一，第一創業近年來持續投入，已經建成了支撐固收、資管和經紀各業務線的運營支持系統，特別是固收線的eBOND固收運營系統、資管線的A10資管運營系統采取自主研發模式，量身定制的系統已經成為業務部門不可或缺的關鍵工具。其中eBond系統包括且不限于債券招投標、一級市場投標數據管理、二級市場報價平臺、固收工作平臺等多項功能。

在客戶端第一創業打造了“智富通”軟件品牌，涵蓋了PC和移動兩個客戶端，保持每月一次迭代的速度，為客戶提供最新的交易和理財服務。對于專業投資者，公司近年來與多家量化交易、算法交易服務商合作，在行業率先推出了“量化通”系列軟件，為投資者提供了可自定義的量化和算法交易軟件服務。隨著PB業務大規模開展，公司除構建了多套PB交易系統，還將自主研發多年的自營軟件改造為“機構通”軟件，為機構客戶提供了更多個性化定制開發的選擇。

由點到面的全數字化轉型

第一創業正在對分支機構進行全面數字化轉型，將營業部的展業業務從線下向線上遷移。但從線下向線上遷移，并不是單純的技術問題，而是一種思維模式的轉變。何江說：“傳統的券商都曾有在銀行擺展臺的經歷，這曾是證券經理獲客的最主要方式，但今天個人已經很少到銀行了，那客戶去哪里了?客戶在哪里，觸點就應該在哪里!”

何江指出：“如何快速讓客戶與員工進行溝通?數字化的核心，實質是線下與線上的一種孿生，打造的是數字化營業部，數字化的個人。這需要通過大量的人工智能技術，共同構建數字化轉型的思路。”

采訪小記

對何江的采訪非常高效，他語速極快，思維敏捷，是別人父母眼中的“學霸”。他愛好廣發，除了信息技術，對哲學、美學等也有所涉獵，這讓他在技術領域之外，也可以用其他思維進行反思與平衡。他說：“對大部分券商而言，數字化轉型之路還剛剛開始。但對CIO而言，既要懂技術，也要懂業務，才有可能在今天的環境下，幫助企業實現這新一輪的創新”!