信息海洋組成的大數(shù)據(jù)波瀾壯闊、用之不竭。目前，越來(lái)越多的國(guó)家和地區(qū)正在借助大數(shù)據(jù)分析來(lái)打擊非法資金的跨國(guó)流動(dòng)，而大數(shù)據(jù)分析可以跟蹤這些資金的去向成了問(wèn)題的關(guān)鍵。

據(jù)悉，全球范圍內(nèi)的犯罪和恐怖組織正在通過(guò)網(wǎng)絡(luò)的復(fù)雜性在運(yùn)作他們的資金，總數(shù)達(dá)到18.3萬(wàn)億美金，這是一個(gè)相當(dāng)龐大的數(shù)字，涉及金融、保險(xiǎn)、航運(yùn)以及海關(guān)等多種體系。

根據(jù)GFI的估計(jì)，這些資金有80%來(lái)自發(fā)展中國(guó)家，是通過(guò)貿(mào)易的形式來(lái)洗錢(qián)。GFI認(rèn)為在2012年通過(guò)超過(guò)1010億美金的高額報(bào)價(jià)非法走私來(lái)到中國(guó)的事件即是一個(gè)典型的TBML技術(shù)。海關(guān)之間缺乏數(shù)據(jù)共享，是現(xiàn)金走私和金融濫用的一個(gè)重要原因。

常見(jiàn)的TBML技術(shù)包括：Under-invoicing、高報(bào)貨價(jià)、多個(gè)發(fā)票、虛假貿(mào)易商品描述、非正式的轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)等。犯罪組織依靠使用空殼公司、易貨交易、漏斗賬戶等大量的策略來(lái)進(jìn)一步掩蓋他們的行動(dòng)。

而大數(shù)據(jù)分析技術(shù)通過(guò)文本分析、網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)頁(yè)分析、單價(jià)以及重量分析、國(guó)際貿(mào)易與國(guó)家分析等手段，自動(dòng)監(jiān)測(cè)和提取內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)，正確應(yīng)對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，結(jié)合自動(dòng)化技術(shù)有效針對(duì)和打擊跨國(guó)的資金犯罪，并且提升了交易的透明度。