證券行業數字化轉型，從最初的電子化交易起步，經歷了互聯網證券的蓬勃發展，如今正步入數字化轉型的深化期。在這一進程中，證券公司不僅實現了交易的全面無紙化、業務的全面線上化，更通過大數據、人工智能等前沿技術，實現了數字與業務的深度融合。智能化投顧、智能風控等創新應用不斷涌現，極大地提升了服務的個性化和精準度。同時，證券公司還積極構建綜合金融服務平臺，整合資源，提供一站式金融服務，以增強客戶粘性和市場競爭力。

國金證券股份有限公司(以下簡稱“國金證券”或“公司”)成立于1990年12月，是一家資產質量優良、專業團隊精干、創新能力突出的上市證券公司。國金證券秉承“讓金融服務更高效、更可靠”的使命，追求“成為舉足輕重的金融服務機構”的企業愿景，致力于為客戶提供證券交易、投資銀行、資產管理、財富管理等全方位金融服務。

國金證券股份有限公司首席信息官王洪濤，深耕證券期貨行業信息技術領域25年，服務過眾多金融企業，有豐富的金融行業信息化建設經驗。

把握行業脈搏，全面開啟數智轉型

王洪濤表示，從我國證券行業成立的初期開始，就一直處于信息化比較前沿的位置。當滬深交易所剛成立的時候，就采用了電子化流程，實現了電子化交易，這與紐交所早期在白板上手寫成交和價格的情況形成了鮮明對比。

國金證券的信息化和數字化發展，與整個證券行業的趨勢緊密相連。從1990年成立開始，和行業一樣，作為獨立的營業單元，每個營業部分支機構都有自己的一套系統，用于交易、結算、資金管理等。然而，行業每家證券公司在集中管理、集中風控，以及合規管控的實現都較為困難。2001年到2005年，證券行業進入“綜合治理”的階段。行業開始從原來的分散式管理轉向集中式管理，這也是一個信息化的過程，涵蓋了財務、資金、柜臺交易、客戶管理、合規和風控等各個方面。

投資者參與交易的方式，也從最早的柜臺臨柜填單交易、電話委托在互聯網技術發展時期又快速推廣了網上交易，又伴隨著3G、4G等先進移動通訊技術及智能手機的發展，手機APP交易成為了主流，這些技術的發展極大的便利了投資者，行業的投資者數量也發展到現在也達到了2億多投資者。

在三十多年的證券行業發展過程中，國金證券除了與行業的數字化發展脈絡保持一致外，還在2013至2014年與互聯網大廠合作，推動了互聯網與證券公司的合作，通過互聯網產業引爆了一個新的業態，使得整個行業產生了巨大的變化。

進入2020年之后，證券行業的數字化轉型有了一定的成果，但不同業務板塊的發展節奏是不一樣的。比如，財富業務板塊的數字化進程比較徹底，而投資銀行業務和資產管理業務，則在2021年之后才開始快速發展。同時，智能化的應用，尤其是大模型應用和深度學習等，也在證券行業得到了新的發展，在投資、風險的識別、在線文檔的處理以及客戶服務等方面都取得了新的進步。

據王洪濤介紹，在數字化轉型的藍圖中，國金證券提出了“融合業務、平臺賦能，打造一流券商科技組織”的科技愿景，堅持“業務導向、高效敏捷、統一管理、穩進創新”的科技理念，旨在通過數字化轉型，實現公司的穩健發展、夯實基礎、做實做強，并最終實現數字引領的轉型突破。

國金證券非常重視科技戰略與公司業務融合發展。在2022年制定了新的五年科技戰略規劃。這個規劃不僅明確了科技團隊的定位，還確立了科技發展的愿景理念，以及科技與業務之間的緊密關系。“我們深知，科技不是孤立存在的，它必須深深扎根于業務之中，為業務賦能，推動業務的飛速發展。”王洪濤表示。為此，公司倡導科技團隊與業務團隊之間建立清晰的溝通機制，明確各自的職責和目標。科技團隊被定位為業務團隊的科技伙伴，通過提供專業的見解和支持，助力業務團隊更好地實現業務目標和價值。同時，公司也充分尊重科技工作的專業性和獨立性，在合作過程中，科技團隊會與業務團隊共同制定規范性的要求，確保科技工作能夠有序、高效地進行。

在智能化實踐方面，國金證券主要聚焦于投資顧問業務，推出了許多增值服務，深受用戶歡迎。公司還擁有專門的量化投資團隊和研究團隊，利用深度學習和人工智能技術，結合大數據技術，為業務提供強大支持。尤其是在大模型技術爆發之后，國金證券在辦公研發、投資研究以及算法建立與回撤等各個方面都全面應用了最新的智能化技術。

在提升工作效率方面，通過大模型技術，國金證券約30%的源代碼開發工作得到自動化輔助，顯著提升了開發效率。在文檔撰寫方面，如日報的整理、客服文檔等，大模型的生產量也非常大。在IT以及各個團隊內部，每天的管理類文檔數量多達70篇甚至上百篇。如果這些文檔全部由人工撰寫，將消耗大量的人力。同樣，撰寫投資顧問的文檔，如點評文檔等，每個月也會產生幾千篇。據測算，如果每篇文檔都由員工從頭開始寫，每篇大概需要3~4個小時，這樣的成本將非常高昂，可能無法接受。而利用大模型技術，這些繁重的工作都得以有效減輕或自動化處理。

新一代數據中臺建設，賦能業務與數據治理新篇章

在數字化轉型的推進中，國金證券于2022年啟動了新一代數據中臺的創新建設。總體采用多層復合數據網格結構，構建了全面強大且彈性開放的數據生態系統，統一了技術架構、數據架構、服務架構、應用架構，實現了數據狀態的全面系統化，為公司的數據治理與業務發展奠定了堅實的基礎。

其中“OneData”與“OneTech”項目的成功實施，標志著國金證券在數據整合與技術統一方面實現了重要的突破。通過這兩個項目，公司打破了各系統間的技術壁壘，使得數據得以在統一的平臺上高質量運營，為公司的經營決策和戰略推進提供了強有力的支撐。

在數據治理方面，國金證券積極響應國家政策，嚴格遵守隱私保護與數據安全的規定，對數據分類、分級、分層、分域、分來源、分應用進行了結構性治理與標準化規范。“我們深知，只有確保數據的準確性與安全性，才能讓數據真正成為推動業務發展的強大動力。”王洪濤表示。

為了更高效能地賦能業務發展，在數據整合和統一技術架構的基礎上，國金證券建立了17個數據能力中心，覆蓋了經營、營銷、增值、內控等多個領域。這些能力中心匯聚了頂尖的技術專家與數據人才，依托統一的數據中臺架構，為公司的各項業務提供了有力的數據支持與專業服務。在數據能力中心的運轉和驅動下，公司的業務決策更加科學、高效，市場競爭力得到了顯著提升。

構建系統性網絡安全工程，守護金融業務安全

國金證券高度重視網絡安全管控，視其為一項至關重要的系統性工程。在組織結構上，公司設有高級別的網絡安全領導小組，由公司高管擔任責任人，直接負責信息化和網絡安全管理戰略性問題，從組織上保障網絡安全管理有效開展。

在具體實施方面，國金證券首先制定了全面的網絡安全策略，根據公司業務需求和特點明確了安全目標。同時，公司積極對標國際標準，結合公司實際情況，制定可落地執行的安全管理制度規范和安全治理體系，確保無遺漏之處。

在技術體系方面，國金證券構建了完善的安全防護、檢測、態勢和響應四位一體的安全技術體系，并根據安全危脅和實際需要動態調整安全策略，能夠及時發現和處置安全威脅，確保系統安全可用、數據安全可控、安全融入業務、安全風險可知和可承受。

此外，國金證券特別重視人員安全意識和培訓，每年定期組織網絡安全教育，注重實戰演練，將攻防演練納入常態化管理，以練代戰、以攻促防。公司還建立了安全應急處理機制，針對可能發生的安全事件制定應急預案，并定期進行演練和完善聯防聯動處理機制。

最后，國金證券加強合作與信息共享，積極參與行業信息安全共享平臺和機制的建設，參與行業安全課題并分享經驗，共同推動行業整體安全管理水平的提升。

穩進創新，平衡技術創新與業務發展的關系

在證券行業的數字化轉型浪潮中，作為CIO，王洪濤始終秉持著穩進創新的核心理念，精心平衡技術創新與業務發展的關系。“在金融這樣強監管的行業里，系統的穩定性是公司發展的基石，而技術創新則是推動公司破浪前行的強勁動力。”王洪濤認為。

為了確保技術創新與業務發展的和諧共生，國金證券采取了一系列戰略舉措。除了業務與技術團隊的深度融合機制，在投入分配上，公司獨創了“631”原則：確保60%以上的資源用于支撐當前業務，穩固中短期效益;30%左右用于構建公司的中長期能力，為未來發展蓄力;而剩余的10%，則用于技術創新的探索，敢于嘗試新技術、新場景，即使面臨失敗，也將其視為科技團隊成長的寶貴財富。

面對證券行業特有的“難題三角”——安全穩定運行、降本增效與加速創新，國金證券采取了一系列創新容錯的方法論路徑。通過小規模試點、逐步驗證、再到大規模推廣，公司有效平衡了傳統業務與創新嘗試之間的關系，確保公司在數字化轉型的道路上既穩健又高效。

王洪濤表示，國金證券的數字化轉型不僅僅是技術層面的升級，更是業務模式、組織架構和思維方式的全面變革。在這個過程中，公司始終強調全公司的共同參與和投入，讓每一位員工都成為數字化轉型的參與者和受益者。

關于證券行業數字化轉型的經驗體會，王洪濤認為其核心并不僅僅在于引入新的數字技術或智能化手段，而是這些技術如何與公司的戰略和業務戰略相融合，為業務發展和經營管理提供有力支撐。

首先，數字化轉型絕非簡單地引入新技術，這一點必須明確。它應該與公司的整體戰略緊密相連，推動公司實現業務增長和競爭力提升。

要使數字化轉型真正落地，需要在以下幾個方面進行精心布局：

1、制定明確的數字化戰略，并在公司內部進行廣泛宣導，確保所有部門都明確數字化轉型的目標和方向。

2、以客戶為中心，確保數字化轉型能夠切實支撐業務，幫助公司增強業務獲取能力。

3、實現業技融合，確保數字化轉型的成果能夠體現在公司的業務和業績上。

4、科技創新是數字化轉型的重要驅動力，需要持續投入和關注。

5、文化建設是數字化轉型中不可或缺的一環，需要花費時間和精力來構建數字化文化的氛圍，提升全員的數字化能力。

他強調，雖然具體的實施項目可能因公司而異，但上述幾個方面的共性是不可或缺的。
 

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