中國聯(lián)通是國內(nèi)六大電信運(yùn)營商之一，在全國30個(gè)省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立了300多個(gè)分公司和子公司。此外，中國聯(lián)通是國內(nèi)唯一一家同時(shí)在紐約、香港、上 海三地上市的電信運(yùn)營企業(yè)。自成立以來，中國聯(lián)通的整體實(shí)力不斷增強(qiáng)。經(jīng)營的電信業(yè)務(wù)由成立之初的移動(dòng)電話（GSM）和無線尋呼發(fā)展到目前的移動(dòng)電話（包 括GSM和CDMA）、長(zhǎng)途電話、本地電話、數(shù)據(jù)通信（包括因特網(wǎng)業(yè)務(wù)和IP電話）、電信增值業(yè)務(wù)、無線尋呼以及與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。
由于通訊行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，投入高、風(fēng)險(xiǎn)大，聯(lián)通公司更加關(guān)注市場(chǎng)的需求特別是未來市場(chǎng)的需求，需要快速的決策能力及市場(chǎng)響應(yīng)能力；同時(shí)，通信服務(wù)是 IT服務(wù)或IT化的服務(wù)，與一般技術(shù)含量較低的產(chǎn)品和服務(wù)相比，對(duì)信息化應(yīng)用需求和依托更大；較傳統(tǒng)企業(yè)而言，沒有生產(chǎn)管理和復(fù)雜的物流，更注重運(yùn)營管理 中的資金、資產(chǎn)以及運(yùn)營質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制。基于以上因素，聯(lián)通公司一直非常注重信息技術(shù)在公司經(jīng)營、管理中的實(shí)際應(yīng)用。
項(xiàng)目概況
中國聯(lián)通經(jīng)過對(duì)多年集團(tuán)資金集中管理實(shí)踐的總結(jié)，建立了資金由總部統(tǒng)一管理、按現(xiàn)金預(yù)算統(tǒng)一運(yùn)用，貸款由總部統(tǒng)一組織，對(duì)外投資由總部統(tǒng)一審批，對(duì)外支付由總部集中審核的一整套的財(cái)務(wù)管理體制。
應(yīng)用目標(biāo)
以資金集中管理信息化為手段，實(shí)現(xiàn)中國聯(lián)通對(duì)下屬省分公司的資金上收、資金下?lián)堋⒛M計(jì)息、資金預(yù)算的編制、執(zhí)行控制和分析，具體包括以下目標(biāo)：
通過對(duì)省分公司的資金集中管理，帶動(dòng)省分對(duì)地市資金的集中管理，從而強(qiáng)化集團(tuán)對(duì)下屬分支的資金管理；
?
強(qiáng)化現(xiàn)金預(yù)算控制和分析，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；
?
實(shí)時(shí)查詢經(jīng)營單位賬戶余額及資金流向等信息；
?
通過優(yōu)化的資金上收和資金下?lián)芰鞒蹋岣哔Y金流轉(zhuǎn)速度；
?
通過模擬計(jì)息，考核下屬分支的資金收益狀況；
?
實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)度，提高資金使用效益；
?
實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金整體運(yùn)作，提高資金運(yùn)作效益。
業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)
結(jié)合中國聯(lián)通當(dāng)前的資金集中管理的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，我們?yōu)槠淞可矶ㄖ屏巳缦碌臉I(yè)務(wù)流程：
通過該業(yè)務(wù)流程，涵蓋了資金的預(yù)算編制、資金上收、資金下?lián)芎唾Y金模擬計(jì)息等方面的業(yè)務(wù)。
預(yù)算管理
金算盤資金集中管理系統(tǒng)能實(shí)現(xiàn)預(yù)算編制、預(yù)算審批、預(yù)算控制、預(yù)算調(diào)整和預(yù)算分析等功能。該部分功能重點(diǎn)為預(yù)算在結(jié)算過程中的控制和事后執(zhí)行的分析；預(yù) 算編制可實(shí)現(xiàn)以預(yù)算參數(shù)、預(yù)算指標(biāo)為點(diǎn)、建立年度預(yù)算、月度預(yù)算從而構(gòu)成集團(tuán)資金預(yù)算體系；預(yù)算控制可實(shí)現(xiàn)對(duì)資金結(jié)算業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)控制，如在申請(qǐng)付款過程中 通過與預(yù)算數(shù)據(jù)的比較，對(duì)于超出預(yù)算的付款，可選擇剛性或柔性的控制，實(shí)現(xiàn)對(duì)資金支付的有效控制。通過比較、分析預(yù)算結(jié)果與實(shí)際執(zhí)行結(jié)果數(shù)據(jù)，可以實(shí)時(shí)產(chǎn) 生資金預(yù)算執(zhí)行報(bào)表。
綜合資金預(yù)算的上述功能，結(jié)合中國聯(lián)通資金管理的需求，采用編制年度預(yù)算，指導(dǎo)周用款計(jì)劃的編制、執(zhí)行和監(jiān)控、分析評(píng)價(jià)的管理流程，便于提升資金運(yùn)作效率，降低資金運(yùn)營成本。
年度預(yù)算編制
成員單位每年末編制下年資金年度預(yù)算，包括收入預(yù)算、資本性支出預(yù)算和經(jīng)營性支出預(yù)算等內(nèi)容，經(jīng)中國聯(lián)通總部審批批準(zhǔn)后，作為下屬單位年度資金運(yùn)作的指導(dǎo)，同時(shí)通過周資金用款計(jì)劃，來體現(xiàn)年度資金預(yù)算。
用款計(jì)劃
下屬省分公司，在日常的資金運(yùn)作中，每周末編制下周資金用款計(jì)劃，形成用款計(jì)劃單，經(jīng)過集團(tuán)總部資金處審批和財(cái)務(wù)中心審核批準(zhǔn)后，據(jù)此完成資金的定期下?lián)堋?br />
在發(fā)生用款計(jì)劃外的臨時(shí)追加時(shí)，提供用款計(jì)劃的追加功能，由下屬分支填制用款計(jì)劃追加單，經(jīng)中國聯(lián)通總部審批同意后，形成追加記錄，從而保證分支資金的支出需求。
通過點(diǎn)擊“查詢明細(xì)”可實(shí)時(shí)查詢預(yù)算明細(xì)情況。
預(yù)算分析
提供預(yù)算執(zhí)行情況分析：
資金上收
利用商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)每周將省分公司的收入戶清零上收到總公司資金匯集戶。資金軟件系統(tǒng)通過銀企互聯(lián)接口，自動(dòng)讀取省分公司上收的資金信息，形成省分公司內(nèi)部存款，用于模擬計(jì)息，以便對(duì)省分公司經(jīng)營狀況進(jìn)行考核。
為及時(shí)上收資金，本系統(tǒng)也提供手工上收的方式。例如總部發(fā)現(xiàn)下屬省分公司收入賬戶資金余量較多，可通過手工方式填制資金上收計(jì)劃單據(jù)，通過商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)將資金收集到總部匯集賬戶來，并增加該省分公司在集團(tuán)的內(nèi)部存款。
資金下?lián)?br />
省分公司每周填寫用款計(jì)劃，資金處根據(jù)省分公司的月度資金預(yù)算，確認(rèn)下?lián)芙痤~，賬務(wù)中心利用資金管理軟件，通過銀企互聯(lián)接口，完成資金劃撥，同時(shí)減少省分公司的內(nèi)部存款。
根據(jù)已審批的各省分公司的資金用款計(jì)劃，系統(tǒng)通過信息化的智能手段，按照資本性支出與經(jīng)營性支出的區(qū)別，將資金分別撥入到下屬省分公司的資本性支出賬戶和經(jīng)營性支出賬戶中，實(shí)現(xiàn)資金的自動(dòng)下?lián)埽ＷC下屬分支正常運(yùn)營的資金需要。
此外，金算盤資金集中管理系統(tǒng)還提供了詳細(xì)的資金下?lián)軜I(yè)務(wù)明細(xì)表，便于集團(tuán)總部和省分公司查詢資金下?lián)芮闆r，掌握資金動(dòng)向。
應(yīng)用效果
通過實(shí)施，完成了設(shè)定的應(yīng)用目標(biāo)，優(yōu)化了業(yè)務(wù)流程，提高了工作效率，可實(shí)時(shí)進(jìn)行資金監(jiān)控與分析，及時(shí)足額的集中了閑置資金。
京公網(wǎng)安備 11010502049343號(hào)