隨著金融與科技融合進程的推進,大數據價值日益凸顯。證券業同樣面臨大數據技術與數據應用帶來的沖擊。

“券商無論從外部監管還是內部系統兼容或數據處理能力方面都面臨著挑戰。”第一創業證券數據管理部負責人瞿任雄表示,去年12月底監管層頒布《證券公司全面風險管理規范》及《證券期貨投資者適當性管理辦法》,從大數據的角度理解,對于數據質量、標準以及利用大數據實施風險監控提出了更高的要求。

為此,多家券商革新底層IT系統架構,希望借此解決數據爆發式增長帶來的存儲和計算瓶頸問題。

探索智能證券業務

“鑄就下一代券商的競爭力主要依賴于科技金融,其中的大數據與人工智能技術位于核心地位。”廣發證券大數據平臺技術負責人劉幸表示。

據劉幸介紹,廣發證券的智能證券業務有幾大方向:一是智能運營,在數據化的基礎上利用人工智能提升業務運營管理效率和效果,如智能運維、智能推薦和智能客服;二是智能投顧,廣發在去年就推出名為“貝塔牛”的智能投顧產品;三是智能量化,在量化交易和征信領域實現人工智能輔導;四是智能投研,在投資銀行和證券研究領域實現智能研報,機會發現;最后是智能監管,利用大數據與人工智能實現智能風控、智能合規審查和反洗錢等。

大數據及人工智能技術的運用,技術上為券商解決了成本、數據源、計算和存儲能力、智能化能力等問題。

以風險管理領域為例,“傳統的風險管理在技術層面存在幾大不足:一是數據全面性不足,首先內容不夠海量,其次是計算能力無法發揮應有的功效;還有就是實時性不足,以及傳統軟硬件體系造價昂貴。”

因此,廣發證券在推行全面風險管理,用最新的大數據和人工智能技術替代傳統風險管理技術。采用新技術后,廣發證券擁有更強大的計算集群、數據抓取能力,以及數據存儲和內存化的流數據計算能力。

大數據應用創新

中泰證券同樣在大數據創新應用方面有所成效。隨著業務的發展與規模擴張,中泰證券各類IT系統數據量已達30TB左右的規模,每日還有大量新增的日志數據、交易數據需要存儲和處理。中泰證券有關人士表示,中泰證券的IT系統主要面臨幾大困擾:首先是數據存儲量龐大,其次是現有系統計算負載高、延遲長,同時歷史數據服務請求帶來額外工作負擔,系統資源開始緊缺,影響業務正常發展。

中泰證券信息技術部副總經理何波介紹,中泰證券對各類解決方案進行調研,希望能建設具有高效數據處理能力且兼具性價比的新平臺。經過多方對比,中泰證券選取其中一款大數據平臺,利用整體規劃、分布實施的策略,改造和提升現有數據倉庫系統以及歷史數據查詢系統的性能及穩定性,同時建設新聞搜索,新聞股票聚類,智能投顧,精準營銷,投資者畫像等基于大數據的分析、挖掘應用,讓數據真正發揮價值。