阿基米德說：給我一個支點，便可以撬起地球。阿基米德的杠桿原理被應用于很多領域。在企業管理領域里，是否有這樣的支點?

前幾天與幾位清華大學CIO班的同學們在一起交流，他們提出這樣一個觀點：在數字化轉型和組織變革中，CDO(首席數據官)可能是未來CIO的演進方向，未來企業的最重資產是數據。數據是否就是企業撬起自身發展的支點?

金融行業是數據交互的重心，本期企業網D1Net將在保險業探討數據“支點”以及技術創新等相關話題。采訪嘉賓是江泰保險經紀股份有限公司(以下簡稱江泰保險)總裁助理李玉存，他全面負責江泰保險信息化工作。

正文

江泰保險是中國第一家開業的保險經紀公司，致力于為投保人提供風險查勘、風險評估、風險管控、辦理保險、安排分保、協助索賠等一系列保險經紀服務，注冊資本21492.8萬元人民幣。目前，江泰保險共有員工2600多人，在全國設立了140多家分支機構，同時在亞洲、非洲、歐洲等地設立了區域代表處。擁有全國七萬多家企業客戶、數百萬計的個人客戶。

成立19年的江泰保險，年均增長率超過兩位數。隨著保險業對外開放力度的加大，外資保險經紀公司的經營范圍與中資機構將保持一致，新型風險正在到來。在新的競爭和挑戰面前，國內保險經紀行業如何保持自己的競爭優勢?作為信息化部門，在這種新的挑戰里該做好哪些準備?

李玉存，江泰保險信息化工作的主導者。李玉存坦言，保險經紀行業現階段存在以下四大難題亟待解決：

一是行業發展不充分，保險密度、保險深度與歐美日等發達國家相差甚遠，客戶風險意識水平低、風險管理水平低;

二是保險行業發展不均衡、良莠不齊，存在“保險亂象”，需要加大監管力度;

三是行業保險主體企業客戶服務水平差、保險技術不強，總體經營管理較粗放，客戶保險需求滿足程度低;

四是行業競爭強度大，甚至無序競爭。

上圖為：江泰保險經紀股份有限公司總裁助理李玉存

堅持創新發展 讓信息科技充分引領

李玉存對上述難題給出的答案是：堅持創新發展，這種創新不僅體現在技術應用中，也體現在業務方向與專業化上。

在業務方向上，江泰保險獨辟蹊徑，以化解社會熱點、難點和焦點問題為己任，在旅游、教育、醫療衛生、安全生產等關系國計民生的領域，通過制度創新、產品創新、服務創新和模式創新，探索出一條符合國情的民族保險經紀持續發展之路。

在專業化方向上，江泰保險重點覆蓋航天航空、城市軌道、能源工業、交通運輸、工業制造等領域，其南水北調、京滬高鐵、風云二號C氣象衛星等重大項目保險經紀服務中，專業技術能力均處于行業領先地位。

在信息技術應用中，江泰保險以“信息科技”做充分引領，通過電子商務平臺、移動互聯網等現代化工具，不斷完善各B2B平臺、B2C平臺，用知識經濟共享的方法，實現24小時不間斷的風險信息咨詢與分享、全球投資貿易服務和全球救援服務的線上交互與合作，打造“高科技、高風險、高凈值，跨境、跨界、跨域的大客戶、大機構、大平臺”的整體保險服務能力。

在技術引領與業務發展的關系上，李玉存提出了三個層次的思考：

一是技術支撐業務發展。

二是技術驅動業務發展。

三是技術引領業務發展。

平臺化轉型 數字化升級

江泰保險面對金融行業的數字化轉型浪潮，以數字為支點，制定了“平臺化轉型、數字化升級”發展戰略，通過“1個中心”、“劃分2條線”、“構建4類核心庫“，以在線化、網絡化、數字化、智能化為引領動力，集中精力打造5類平臺。

(一)1個中心：“發展才是硬道理、業績才是王道”，所有信息科技工作均以“客戶”為中心、以“用戶”為中心，只有以“客戶”為中心，才能打造“保險、風險、安全、科技、生態”相融合的“互聯網+ 大平臺”。

(二)劃分2條線：從所沉淀的數據層面看可分為業務數據、管理數據，實現對運營管理數據的及時采集、態勢感知。

(三)構建4類核心庫，即“行業風險數據庫，保險產品/條款/方案庫，運營管理指標庫，數據標簽庫”。其中“保險產品/條款/方案庫”是指充分沉淀保險技術職業經驗，支持保險產品、保險方案、保險條款快速、高效開發的自動化、智能化系統平臺。運營管理指標庫主要用于衡量公司綜合運營水平、員工工作績效的數字化指標庫，做到可衡量、可計算、可預測。

(四)以“4化”為科技引領動力：線上化、移動化、網絡化、智能化。

線上化：指保險業務全鏈條線上化、風險業務全鏈條線上化。即投保、保全/批改、在線支付、在線出單，接轉報案、案件處理、結銷案、調解處理、賠償處理等全業務鏈條與保險公司對接，實現“保險全業務線上化”;風險評估、風險排查、事故預防、風險提示、風險處置、風險轉嫁、安全培訓等與供應商實現在線對接，實現“風險業務全鏈條線上化”。

移動化：公司所有商業關系，如客戶、供應商、員工、服務以及核心業務流程都是通過移動化的信息系統隨時隨地全天侯進行連接和溝通。同時，公司核心資產如財務、人力資源等均以移動化信息系統的方式隨時隨地行管理和運作。

網絡化：指內部各信息系統之間互聯、集成;與客戶互聯，與客戶的客戶互聯;與供應商互聯，與供應商的供應商互聯;與行業內外第三方平臺互聯。

智能化：指智能場景關聯與分析、智能客戶畫像、智能全網搜索、智能產品/方案/條款推薦、智能風險提示、智能個性化定制等智能化服務。

李玉存指出：以“信息科技”引領發展的同時，也要選擇好合作伙伴。以智能化為例，選擇了DellEMC的計算解決方案，運行至今穩定性高、讀寫速度快、性價比高，為江泰保險業務發展提供了有力支撐。

(五)集中精力打造5類平臺。一是“客戶的客戶為C端用戶”行業B2B平臺，“客戶的客戶仍為B端用戶”的行業B2B平臺;二是全方位滿足“C端”用戶需求的、統一規劃B2C平臺;三是用于支撐人身保險業務的業務平臺;四是支持“一帶一路”的國際保險經紀業務、國際風險管理平臺;五是支撐公司綜合運營系統平臺。

梳理“建“”合“矛盾 技術驅動業務發展

為實現平臺化轉型，數字化升級這一戰略目標，江泰保險重點對“建“、“合”矛盾進行了梳理與整頓。李玉存指出：目前”建”、”合”仍是信息化的主要矛盾。”建”是指建設，”合”是指整合、集成。江泰保險經過近10年的大規模信息化建設，前、中、后臺系統多達30多個，有力支撐了公司業務發展和經營管理，對公司業務貢獻度非常大，但仍存在業務需求不能及時滿足、系統功能不完備、先進信息科技應用不充分等問題，需要繼續加大建設和整合力度。

一是按行業建設“互聯網+ 跨界” 電子商務平臺，有力支撐公司業務拓展，積極拓展到行業安全管理業務、行業發展大生態。

二是業財一體化建設，有效對公司所有業務數據進行歸集，集中處理保險、傭金、結算等業務，實現與財務系統的集成、一體化，實現在線推送業務數據、在線生成財務會計憑證，提升了數據準確性、工作效率，強化內控。

三是所有業務、管理基本實現在線化，逐步實現網絡化、數字化、智能化。目前已基本消除線下手工作業、手工臺帳，“以數據說明問題、以數據分析問題、以數據解決問題”的趨勢正在形成。

通過上述措施，從而讓技術驅動業務發展。

注重信息化整體規劃 擁抱新技術

李玉存認為，企業信息化工作者需要加強信息化建設的總體規劃與新技術的應用。

江泰保險在信息化開發建設環節主要采取敏捷開發管理、瀑布開發管理模型，實行項目管理制，在質量管理方面主要以CMMI、ISO9000為主要理論體系。而在信息化運維環節，主要以ITIL、信息安全等級保護為理論支撐體系。

江泰保險對新技術采取大膽擁抱策略，針對云計算、容器化、微服務、CI/CD等較為成熟的技術予以引進應用，整合了基于區塊鏈的電子合同等功能。

李玉存最后指出：所有的理論體系畢竟是理論，企業需要制定一系列適合公司的規章制度，構建自身的信息化整體規劃，通過引進較為成熟的技術，不人云亦云、不跟風，保持獨立判斷能力，引進好的合作伙伴，最終實現自身的數字化戰略。而今天，數據已成為企業的支點，江泰保險將在此基礎上實現平臺化轉型、數字化升級，為江泰保險的整體戰略賦能!