據(jù)媒體報道，投資機構(gòu)匯豐銀行控股公司(HSBC Holdings)正在使用區(qū)塊鏈分布式分類賬技術(shù)(DLT)將私人投資的交易記錄實現(xiàn)數(shù)字化，使全球客戶能夠近乎實時地在線訪問其資產(chǎn)的詳細信息。

 

這家總部位于倫敦的銀行是全球第七大銀行，計劃將200億美元的資產(chǎn)(包括股票、債務(wù)和房地產(chǎn))轉(zhuǎn)移到其新的Digital Vault區(qū)塊鏈上，而不再使用當(dāng)前的紙質(zhì)記錄來回應(yīng)客戶搜索請求。

 

匯豐銀行發(fā)言人在電子郵件中表示：“Digital Vault已經(jīng)在亞洲采用，并將于2020年第一季度在美國和歐洲推出。”

 

調(diào)研機構(gòu)Gartner公司副總裁Avivah Litan表示，匯豐銀行讓用戶通過友好的用戶界面支持的分散應(yīng)用程序(dApp)在區(qū)塊鏈上與這些數(shù)據(jù)進行交互，匯豐銀行正在幫助用戶建立使區(qū)塊鏈分布式分類賬技術(shù)(DLT)成為主流所需的入口和基礎(chǔ)設(shè)施。

 

Litan說：“據(jù)推測，數(shù)以百萬計的潛在投資者和用戶將采用區(qū)塊鏈界面，他們甚至可能根本不需要了解后端技術(shù)。”

 

由匯豐銀行證券服務(wù)部門(HSS)開發(fā)的Digital Vault有望處理其他數(shù)字資產(chǎn)類別的托管服務(wù)，使該銀行將來能夠?qū)⒏嗟馁Y產(chǎn)交易生命周期轉(zhuǎn)移到分類賬中。

 

匯豐銀行并不會盲目采用區(qū)塊鏈項目。ABI Research公司數(shù)字安全和區(qū)塊鏈研究總監(jiān)Michela Menting表示，該銀行從2015年開始與企業(yè)分布式分類賬技術(shù)(DLT)提供商R3公司合作，因此有時間研究和測試各種區(qū)塊鏈理念。

 

R3最初是一個金融服務(wù)財團，現(xiàn)在由70多家合作伙伴公司管理，創(chuàng)建了Corda開源分布式分類賬技術(shù)(DLT)平臺。R3公司聲稱Corda并不是一個區(qū)塊鏈平臺，因為它缺乏允許參與者驗證分類賬條目的共識算法。像區(qū)塊鏈一樣，Corda是一個許可的或私有的分布式分類賬技術(shù)(DLT)平臺，還可以創(chuàng)建用于各種金融服務(wù)用途的分散應(yīng)用程序(dApp)。Corda使用Java編程語言創(chuàng)建其分散應(yīng)用程序(dApp)。

 

Menting表示，使用區(qū)塊鏈分布式分類賬技術(shù)(DLT)不僅可能顯著加快匯豐銀行的流程，減少與參與耗時的紙質(zhì)記錄研究過程的“中間人”有關(guān)的成本，而且還將提高銀行客戶對證券交易的興趣和參與度。

 

Menting說：“這對于希望變得更加敏捷和靈活的銀行非常重要，尤其是在金融科技公司競爭日益激烈的情況下。”

 

匯豐銀行證券服務(wù)首席信息官Stephen Bayly表示，匯豐銀行對一直要求實時了解其私人交易的客戶進行了回應(yīng)，以便他們知道何時將在私人債務(wù)交易中收到息票或促進記錄審核。

 

他在一份聲明中說：“私人資產(chǎn)是數(shù)字化的主要目標(biāo)，我們認(rèn)為該平臺是模型發(fā)展過程中的關(guān)鍵一步。我們正在為未來做準(zhǔn)備，整個交易生命周期可以存儲在分類賬中(其中包括發(fā)行數(shù)字令牌)而不是紙質(zhì)證書。”

 

今年已經(jīng)有了幾個備受矚目的項目使用區(qū)塊鏈將資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為數(shù)字代幣，然后可以更輕松地在國內(nèi)或國際購買或交易這些代幣。畢馬威(KPMG)公司最近指出，富達投資(Fidelity Investments)等初創(chuàng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融服務(wù)機構(gòu)掀起了一波應(yīng)用熱潮，為新興的代幣化經(jīng)濟推出了各種加密產(chǎn)品和服務(wù)。該公司表示，代幣化經(jīng)濟可能是比特幣、萊特幣和以太幣等加密資產(chǎn)帶來的更重要的創(chuàng)新之一。

 

上個月，摩根大通、IBM、英特爾和微軟成立了一個財團，將共同開發(fā)一個基于區(qū)塊鏈的代幣規(guī)范，使符合監(jiān)管的數(shù)字貨幣成為可能。

 

Litan表示，匯豐銀行部署區(qū)塊鏈數(shù)字托管平臺之所以意義重大，主要有幾個原因，其中包括委托給電子賬本的資產(chǎn)數(shù)量，因為它考慮了金融投資市場的快速增長趨勢。

 

Litan說：“區(qū)塊鏈分布式分類賬技術(shù)(DLT)基于不變的數(shù)據(jù)和審計跟蹤以及共享財務(wù)記錄保留中的關(guān)鍵質(zhì)量，提供了真實的共享的單一版本。這種實現(xiàn)還應(yīng)證明該技術(shù)可以擴展以支持全球銀行的績效和數(shù)據(jù)保密性要求。”

 

雖然匯豐銀行和其他金融公司正在增加對區(qū)塊鏈的使用，但據(jù)報道，總部位于波士頓的State Street Bank削減了100多個與區(qū)塊鏈相關(guān)的開發(fā)人員職位，以擺脫這項技術(shù)。

 

State Street公司并沒有放棄區(qū)塊鏈技術(shù)，但該公司正在削減基于超經(jīng)賬本開源平臺的技術(shù)的內(nèi)部開發(fā)。據(jù)區(qū)塊鏈行業(yè)出版物CoinDesk報道，該公司目前計劃將更多精力放在通過加密貨幣創(chuàng)建代幣化股票和債券等數(shù)字資產(chǎn)上，而不是用分布式賬本技術(shù)(DLT)重新整合到辦公室的繁重工作上。

 

區(qū)塊鏈并不是要綁定到現(xiàn)有遺留系統(tǒng)中的中間件，但是有一些方法可以使從企業(yè)資源計劃(ERP)系統(tǒng)到區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的數(shù)據(jù)流實現(xiàn)自動化。那些包含重要數(shù)據(jù)的企業(yè)資源計劃(ERP)系統(tǒng)或數(shù)據(jù)庫稱為“oracles”。oracle和區(qū)塊鏈分類賬之間的數(shù)據(jù)流通過智能合約實現(xiàn)自動化，智能合約是在分布式分類賬之上運行的業(yè)務(wù)自動化軟件。

 

Litan說，要創(chuàng)建自己的區(qū)塊鏈數(shù)字分類賬，匯豐銀行必須完成很多繁重的工作，因為連接到原有系統(tǒng)的技術(shù)及其支持的中間件組件仍然相對不成熟。

 

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