Kobre&Kim LLP的Beau Barnes和Jake Chervinsky是專門處理與數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的糾紛和調(diào)查的訴訟者和政府執(zhí)法辯護(hù)律師。本文不打算提供法律建議。

在過去的一年里，加密貨幣行業(yè)的注意力集中在證券交易委員會(huì)關(guān)于如何執(zhí)行美國證券法的討論上。但過去兩個(gè)月，美國財(cái)政部外國資產(chǎn)管制辦公室(OFAC)在新的監(jiān)管領(lǐng)域取得了重要進(jìn)展：美國實(shí)施了制裁法。

近期，外國資產(chǎn)管制處制裁了兩名針對(duì)美國網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)攻擊的伊朗人。OFAC有史以來第一次將犯罪者及其相關(guān)代幣地址作為制裁目標(biāo)。

OFAC向業(yè)界宣布了一個(gè)明確的信息：要么遵守制裁法，要么會(huì)因此付出代價(jià)。

加密貨幣產(chǎn)業(yè)

經(jīng)濟(jì)制裁源于美國政府的政策決定，即某些國家、政府、個(gè)人或公司不應(yīng)該被允許與“美國人”進(jìn)行交易。世界公民，在美國境內(nèi)的非美國公民，以及根據(jù)美國法律成立的實(shí)體(以及他們的外國分支機(jī)構(gòu))。

OFAC擁有廣泛的權(quán)力，根據(jù)對(duì)美國國家安全的威脅實(shí)施制裁。OFAC通常通過禁止美國人直接或間接與被制裁方進(jìn)行交易，以及基于非美國人與其他被制裁方的交易的“二次制裁”來實(shí)施“主要制裁”。

一些制裁幾乎是絕對(duì)的，例如那些禁止與伊朗等國家進(jìn)行幾乎所有交易的制裁，而其他制裁則有所不同，如那些禁止與委內(nèi)瑞拉進(jìn)行某些債務(wù)交易有關(guān)的某些交易的制裁。違反制裁的行為應(yīng)受到民事或刑事犯罪的懲罰，并可能導(dǎo)致巨額罰款。

OFAC的遵守和執(zhí)行

與許多監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同，OFAC沒有規(guī)定正式的遵守義務(wù)。相反，它監(jiān)督一種“嚴(yán)格責(zé)任”制度：即使無意的違反制裁行為也會(huì)受到法律的懲罰，不管公司投入的時(shí)間和資源是否合規(guī)。也就是說，那些有很強(qiáng)遵從性計(jì)劃的人更有可能說服OFAC對(duì)潛在的違規(guī)行為采取寬松的態(tài)度。

為了幫助公司建立其遵守制裁的方案，OFAC出版了各種政策聲明、常見問題、小冊(cè)子、咨詢和新聞稿。OFAC還為特定行業(yè)的利益相關(guān)者提供合規(guī)建議。

例如，OFAC建議參與在線商務(wù)的公司“開發(fā)一個(gè)定制的、基于風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)程序”，包括使用制裁清單篩選軟件。類似地，OFAC建議貨幣發(fā)送器阻止來自被批準(zhǔn)的管轄區(qū)的IP地址，收集詳細(xì)的客戶識(shí)別信息，并記錄每筆交易的“支付目的”。

為了填補(bǔ)其公開聲明留下的空白，OFAC還從事“執(zhí)法指導(dǎo)”，詳細(xì)說明具體的違規(guī)行為，以及在確定適當(dāng)罰款時(shí)考慮的減輕和加重因素。

例如，在2015，OFAC宣布與PayPal達(dá)成和解，超過44000美元的交易，違反了各種制裁方案。和解協(xié)議描述了許多合規(guī)失誤，包括PayPal未能在制裁名單上篩選出會(huì)計(jì)人員。它要求支付寶支付超過700萬美元，并強(qiáng)調(diào)支付處理器和貨幣發(fā)射機(jī)遵守的重要性-即使是相對(duì)低價(jià)值的交易。

加密貨幣上的OFAC

盡管其他美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)多年來一直對(duì)加密貨幣的升值發(fā)表評(píng)論，但OFAC長期以來一直保持沉默，盡管加密貨幣行業(yè)利益攸關(guān)方要求美國明確制裁法律。今年，OFAC開始重整旗鼓。

今年3月，OFAC對(duì)委內(nèi)瑞拉政府推出自己的加密貨幣Petro作出回應(yīng)，禁止美國人與該資產(chǎn)進(jìn)行交易。OFAC還發(fā)布了FAQ，指出美國人的制裁義務(wù)是一樣的“無論交易是以數(shù)字貨幣還是以傳統(tǒng)法定貨幣計(jì)價(jià)”，并表示未來可能將加密貨幣地址加入制裁名單。

10月份，鑒于美國政府決定退出伊朗核協(xié)議，重新對(duì)伊朗實(shí)施某些制裁，美國財(cái)政部向企業(yè)發(fā)出了警告，警告它們?yōu)橘Y助海外非法活動(dòng)而做出的努力。該建議描述了伊朗政權(quán)通過貴金屬交易、濫用外匯兌換所、偽造貨幣以及“虛擬貨幣”交易來規(guī)避金融限制的做法。

在警告加密貨幣的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，該咨詢建議加密貨幣公司采取具體的合規(guī)措施，包括“審查可能起源于或終止于伊朗的活動(dòng)的分類賬”，使用軟件“監(jiān)控開放的分類賬”，以及再次篩選客戶的制裁名單。

近期對(duì)兩名對(duì)美國公司實(shí)施贖金攻擊的伊朗人的指定，是OFAC首次直接與加密貨幣有關(guān)的行動(dòng)。在一份新聞稿中，OFAC大肆渲染了這一指定，強(qiáng)調(diào)它已經(jīng)“首次”確定了這些個(gè)人的比特幣地址，以便“幫助那些遵守規(guī)定和數(shù)字貨幣社區(qū)的人們識(shí)別必須被阻止和投資的交易和基金”。對(duì)這些地址進(jìn)行任何連接。

美國財(cái)政部副部長曼德爾克說，國防部“將積極追查伊朗和其他試圖利用數(shù)字貨幣的無賴政權(quán)。”

準(zhǔn)備更多

OFAC最近的行動(dòng)表明，美國政府重新將重點(diǎn)放在阻止委內(nèi)瑞拉、伊朗、朝鮮等獨(dú)裁政權(quán)使用加密貨幣來逃避美國的制裁上。加密貨幣行業(yè)現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)自己陷入了幾場激烈的地緣政治沖突之中。

那么，加密貨幣公司要做什么呢?

第一，認(rèn)真對(duì)待合規(guī)。正如OFAC所指出的，無論交易涉及數(shù)字貨幣還是法定貨幣，所有合規(guī)義務(wù)都是一樣的。

第二，了解風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)镺FAC不需要特定的遵從性努力，所以公司沒有義務(wù)根據(jù)制裁清單對(duì)客戶進(jìn)行篩選，或者在某些環(huán)境中限制用戶訪問。但是，公司應(yīng)該知道，他們忽視這些風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)的。

第三，期待執(zhí)法。OFAC和許多政府機(jī)構(gòu)一樣，部分通過公布其執(zhí)法行動(dòng)來提供指導(dǎo)。當(dāng)OFAC在2019年開始對(duì)那些在不遵守美國制裁的情況下以加密貨幣進(jìn)行交易的人采取強(qiáng)制措施時(shí)，就不足為奇了。