在談及區(qū)塊鏈時(shí)，不可避免的就會(huì)讓人聯(lián)想到ICO(首次幣發(fā)行)，因?yàn)閰^(qū)塊鏈技術(shù)的火熱要得益于虛擬貨幣的風(fēng)靡。而所謂的ICO，是一種加密貨幣項(xiàng)目常用的籌措資金方式，初創(chuàng)者通過向愛好者和投資者公開預(yù)售加密代幣來籌集資金。一般來說，炒幣者通過代幣交易獲取利益的方式主要有兩種，一種是挖礦，另一種則是投資。上述的公眾號(hào)和貼吧被官方平臺(tái)封禁的原因，是由于初創(chuàng)者利用公眾號(hào)等相關(guān)渠道非法集資以獲取利益，而相關(guān)區(qū)塊鏈、代幣等傳播渠道的關(guān)閉也表明了區(qū)塊鏈代幣市場的亂象橫生。
監(jiān)管之后，ICO披上羊皮
事實(shí)上，關(guān)于虛擬貨幣的禁令，2017年9月4日中國人民銀行領(lǐng)銜網(wǎng)信辦、工信部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資的公告》(以下稱《公告》)中就指出，代幣發(fā)行本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)就公開融資的非法行為，并對(duì)各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)做出封禁要求。
公告一出，幣圈的初創(chuàng)平臺(tái)面臨兩種選擇，一種是“出海”，在監(jiān)管政策較為寬松的國家繼續(xù)進(jìn)行ICO項(xiàng)目，如火幣在監(jiān)管之后就搬到了新加坡，并在香港設(shè)立子公司，同時(shí)還上線了韓國版和;另一種則是像上述平臺(tái)一樣，以潛行的方式繼續(xù)在國內(nèi)市場生存，冒著法律的風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)進(jìn)行ICO項(xiàng)目。而這些發(fā)幣者愿意冒著如此風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)進(jìn)行ICO項(xiàng)目的原因，不外乎有三點(diǎn)。
其一，抓住投資者想“一夜暴富”的心態(tài)。比特幣無疑是幣圈中眾所周知的最為成功的ICO項(xiàng)目，比特幣從2009年的1美元可以兌換1300枚比特幣到如今最高市值達(dá)到2萬美元。以史為鑒，比特幣近幾年產(chǎn)生如此巨大的差額利潤，讓不少投資者分外眼紅，紛紛投入各類ICO項(xiàng)目。在他們看來，當(dāng)前的虛擬貨幣市場已經(jīng)相對(duì)成熟，在這樣的大浪潮下，明知道自己是韭菜，但總奉承著“先人一步，賺錢就跑”的信條投入市場，而后入場者則試圖通過努力讓自己變成浪頭。
其二，以區(qū)塊鏈技術(shù)打掩護(hù)來發(fā)行代幣。發(fā)幣監(jiān)管政策的實(shí)施，讓人們把目光從虛擬貨幣轉(zhuǎn)移到區(qū)塊鏈技術(shù)身上，而這樣的轉(zhuǎn)移，同樣給國內(nèi)的發(fā)幣者們提供了潛藏ICO項(xiàng)目的契機(jī)。2018年被稱為中國區(qū)塊鏈的元年，而據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示，從去年下半年至今，新增加的區(qū)塊鏈媒體、自媒體高達(dá)485家。更驚人的是，目前名稱中帶有“區(qū)塊鏈”三個(gè)字的公眾號(hào)已超過40萬，這個(gè)數(shù)字甚至已經(jīng)超過了低門檻的養(yǎng)生類微信公眾號(hào)。在這區(qū)塊鏈技術(shù)大熱的浪潮中，渾水摸魚的發(fā)幣者擁有了良好的生存環(huán)境。
其三，ICO無需注冊(cè)經(jīng)營牌照。與股份公司首次向社會(huì)公眾公開招股的發(fā)行方式(即IPO)不同的是，ICO在融資過程中無需注冊(cè)相關(guān)的經(jīng)營牌照，同時(shí)ICO平臺(tái)屬于第三方中立平臺(tái)，投資者在項(xiàng)目中存在的所有風(fēng)險(xiǎn)均由自己承擔(dān)。此外，平臺(tái)上的大部分支持者對(duì)虛擬貨幣并不專業(yè)，跟風(fēng)盲投的行為更是讓ICO平臺(tái)肆意瘋長。
在這三點(diǎn)市場條件下，發(fā)幣者紛紛披上“區(qū)塊鏈”的羊皮，在這空手套白狼的灰色地帶中瘋狂割韭菜。知名度較小的發(fā)幣者通過公眾號(hào)、貼吧等門檻較低的傳播渠道來獲取市場流量，而知名較大的大腕們則利用自身的IP，即使項(xiàng)目白皮書內(nèi)容一般，都能在短短數(shù)日之內(nèi)獲得動(dòng)輒千萬的市場融資，更有甚者僅經(jīng)過幾個(gè)小時(shí)的講座就能籠絡(luò)一大批投資者入局。
在《公告》監(jiān)管之后，發(fā)幣者從炒幣轉(zhuǎn)向炒鏈，再通過組建群聊等方式進(jìn)行發(fā)幣，一時(shí)間五花八門的代幣也出現(xiàn)在市場上。面對(duì)這樣瘋長的代幣平臺(tái)，有人曾這么形容幣圈的熱度,“幣圈太火，鏈圈不夠用。”
區(qū)塊鏈不是避難所，灰色地帶迎來至暗時(shí)刻
眾多ICO在監(jiān)管之后能在國內(nèi)市場繼續(xù)生存，是利用虛擬貨幣的底層技術(shù)--區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行續(xù)命。ICO平臺(tái)將區(qū)塊鏈當(dāng)做避難所，在這片灰色地帶中掛著“區(qū)塊鏈”的羊頭，卻賣著“虛擬貨幣”的狗肉。而隨著來這個(gè)避難所中“避難”的平臺(tái)越來越多，避難所出現(xiàn)的亂象讓“避難者”們迎來了第二波監(jiān)管的至暗時(shí)刻。
一來，發(fā)幣者們急于求成，市場出現(xiàn)假鏈泡沫危機(jī)。對(duì)于貨幣而言，能在市場上流通才能實(shí)現(xiàn)其真正價(jià)值。早期的ICO平臺(tái)，是通過區(qū)塊鏈技術(shù)去不斷完善貨幣的管理和流通，并且這些發(fā)行的虛擬貨幣在市場上可以兌換成法幣來實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，如比特幣在初期可以用來購買披薩，而以太坊則可以用于購買航空保險(xiǎn)。
但隨著投資者逐漸增多，虛擬貨幣的價(jià)格也隨著水漲船高，掌握著大部分礦機(jī)的發(fā)幣者，在利益的驅(qū)使下也逐漸迷失。ICO平臺(tái)從精心準(zhǔn)備白皮書到無需白皮書就能輕松獲得投資的現(xiàn)象中，就足以看出發(fā)幣者的ICO項(xiàng)目已經(jīng)趨于利益化。
以“茶鏈”為例，號(hào)稱全球第一家具有公信力的、高效率的茶交易平臺(tái)，7月底曾在上海大規(guī)模登臺(tái)宣傳。莊家利用講座、軟文等形式推廣“茶鏈”的優(yōu)勢，將茶鏈入?yún)^(qū)塊鏈防偽溯源，信任交易。然而，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人卻被控訴指使公司員工有預(yù)謀地挪用投資人資金，轉(zhuǎn)移并已經(jīng)跑路，涉及詐騙金額達(dá)上億元。發(fā)幣者為了圈錢已經(jīng)不顧吃相，五花八門的“空氣鏈”成為了他們空手套白狼的圈錢手段。
二來，炒幣者專業(yè)性不足，導(dǎo)致投資市場出現(xiàn)惡性循環(huán)。利益驅(qū)使的不只是發(fā)幣者，高額的收益對(duì)于重利的投資者而言更是一個(gè)巨大誘惑。但對(duì)于這些經(jīng)驗(yàn)不足的虛擬幣投資者而言，專業(yè)性不足的他們只能選擇盲投。而在入場者達(dá)到飽和之后，囤積虛擬幣的大玩家或者發(fā)幣者開始拋投，市場上可進(jìn)行交易的貨幣增加，貨幣的市場價(jià)值也隨之貶低。最終大玩家賺得盆滿缽滿，小眾玩家卻遭遇斷崖式下跌，賠得傾家蕩產(chǎn)。即便是比特幣這種在市場上存活了將近十年的虛擬貨幣，在達(dá)到了2萬美元一枚的最高市值之后，也已經(jīng)在短短幾個(gè)月內(nèi)連續(xù)下跌，跌破7000美元大關(guān)。
而即便是有這樣的前車之鑒，仍有不少的投資者蜂擁而入。而當(dāng)他們身處其中之后，熟知自己的需要新的入場者頂替才能最大化減少損失，于是便想方設(shè)法吸引新的韭菜。收割愈發(fā)頻繁的“韭菜園”已經(jīng)無法為大玩家創(chuàng)造更多價(jià)值，留下來的只有遍地的雞毛。
面對(duì)一地雞毛如何做一名合格投資者?
投資者往往都是熱衷于第一個(gè)吃螃蟹的人，可能也會(huì)成為區(qū)塊鏈的殉道者。投資者怎樣在代幣盛行的偽區(qū)塊鏈投資圈練就一雙火眼金睛呢?
第一，以法律為底線，遵循國家法律法規(guī)。公開數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)顯示，48.3%的網(wǎng)民認(rèn)為《公告》的發(fā)布對(duì)代幣交易平臺(tái)造成了沖擊，而有47.3%的網(wǎng)民認(rèn)為這是有關(guān)部門整頓代幣市場亂象的開端，將有利于肅清一地雞毛的中國代幣市場。在2017年上半年，國內(nèi)虛擬幣融資的項(xiàng)目總額就達(dá)到26億元，參與的人數(shù)也有10.5萬。但是代幣并不是法定意義上的貨幣，沒有國家信譽(yù)作為背書，很容易暴漲暴跌甚至出現(xiàn)發(fā)行者跑路。因此，投資者在投資時(shí)應(yīng)該以國家法律為底線，保護(hù)自己在選擇投資產(chǎn)品時(shí)應(yīng)有權(quán)益。
第二，潮水退去，方知誰在裸泳。據(jù)數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)站上的區(qū)塊鏈項(xiàng)目總數(shù)將近86000個(gè)，如今存活項(xiàng)目只有5%，90%的項(xiàng)目處于非活躍狀態(tài)。幣圈的投資建立在區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)上，偽創(chuàng)業(yè)公司利用巨額的投資回報(bào)引誘投資者入局。最負(fù)盛名的幣圈龐氏騙局應(yīng)該屬萊特中國，他們宣稱未來微信之間的交易、包括微商都會(huì)使用他們發(fā)行的“微商幣”進(jìn)行結(jié)算，而后被曝圈錢2億后跑路，公司注冊(cè)地址也已人去樓空。投資者在面對(duì)擁有華麗外表的投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該也要注意避免美麗陷阱。
第三，警惕幣圈“借鏈還魂”。說到底，在ICO遭到國家的嚴(yán)厲監(jiān)管后，虛擬幣交易平臺(tái)變換手法，披著區(qū)塊鏈外衣行發(fā)幣之實(shí)的機(jī)構(gòu)不在少數(shù)。所謂幣圈的投資，更多的是不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收不法資金，侵害公眾合法權(quán)益。一名合格的投資者應(yīng)該警惕發(fā)幣者再次上演“借鏈還魂”的戲法，從而避免自己成為一顆待割的韭菜。
百度、騰訊等大平臺(tái)對(duì)發(fā)幣機(jī)構(gòu)的禁令，讓野蠻的幣圈迎來了肅清時(shí)刻。但即便實(shí)在一地雞毛的現(xiàn)狀中，也不乏想趁機(jī)“撿漏”的投資者。而從當(dāng)前市場上看，截至8月21日，CoinMarketCap的數(shù)字貨幣總市值2115億多美元，較最高點(diǎn)已經(jīng)跌去四分之三。幣圈的泡沫即使美得再斑斕，在陽光的照射下，終究會(huì)破滅。想枉顧國家的禁令入場幣圈，瓜分這塊“蛋糕”的投資者，需要理智看待，不要成為偽區(qū)塊鏈中莊家待割的韭菜。
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