“區塊鏈”“虛擬貨幣”一直是近來的熱門話題，與科技創新、人工智能等密不可分。然而，也要警惕一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害投資者合法權益。

近期，南方發生“區塊鏈”投資詐騙事件。有投資者相信朋友圈中發布的“社交區塊鏈”能獲得每月30%高收益，還會生出虛擬貨幣的消息，便將積蓄全部投入其中，并發動親友一同投資，隨后投資賬號突然被封。記者8月28日從人民銀行獲悉，此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

據了解，這類詐騙主要有以下特征：

網絡化、跨境化明顯。依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”(炒幣升值獲利)和“動態收益”(發展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

“區塊鏈”投資騙局以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。監管部門提醒請公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾。