今年以來，數字貨幣一落千丈，比特幣等市值悉數腰斬，而隨著數字貨幣變“冷”，市場炒作的重心又轉移至了“區塊鏈”，許多打著“區塊鏈”旗號的傳銷詐騙也頻頻出現。“老套路”穿上區塊鏈的“新馬甲”，立刻化身“中國大媽”們追求“財務自由”的又一個“新捷徑”和一個個價值上億的“大坑”。

作為比特幣的底層技術，“區塊鏈”是比前者更早被發掘的概念，但由于數字貨幣的出現，投機者更傾向于炒作價格漲跌。隨著數字貨幣價格持續走低，“區塊鏈”炒作又有了重新升溫的跡象，甚至頻頻與“暴富”掛等號，在缺乏實質應用場景的情況下被過度炒作。

市場傳聞，螞蟻金服有位工程師，他在相親網站簡歷上寫自己是工程師，結果沒人點開他的簡歷。后來他改稱自己是區塊鏈工程師，一下子收了360多封求愛信。

今年年初，騰訊安全反詐騙實驗室負責人李旭陽稱，利用區塊鏈概念搞的傳銷平臺已超過3000家。

大部分受害者并沒有足夠能力真正理解區塊鏈。犯罪團伙往往把區塊鏈吹得天花亂墜，再加上比特幣“暴富神話”的影響，對普通人迷惑性很強。與此同時，近年來隨著房價大幅上漲，普通民眾“財富縮水”的焦灼感日益增強。“年年都有風口、年年錯過風口”帶來的焦慮情緒，確實強化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。

警方披露的案件顯示，詐騙傳銷團伙往往“高調作案”，甚至頻頻在國內外各大高檔酒店舉辦“推介會”，通過各類自媒體平臺將團伙成員包裝成區塊鏈專家，高調迷惑受害者。去年海口警方破獲的“亞歐幣”案中，犯罪團伙以區塊鏈之名，宣稱“相關權威單位授權”，公然在多地豪華酒店召開推介會和論壇，很快發展會員達4.7萬余人，涉及金額40.6億元。

專家認為，很多投資者看到公司“實力雄厚”，輕易陷入“越高調越可信”的思維陷阱。以鈦克幣案為例，西安鈦克幣傳銷案破案起源于群眾舉報，由于該公司在西安索菲特酒店舉辦所謂區域表彰會，號稱千人參加，聲勢浩大，被群眾懷疑存有傳銷嫌疑。

但在此之前，并沒有受騙人員報案，各監管部門也沒有掌握信息。有業內人士表示，如果沒有監管部門前期介入，等到該公司資金鏈斷裂自行解體時，詐騙規模很可能達十億百億，受騙者數以萬計。

天津市某監管部門相關負責人說，處理非法集資案中，一個常見的現象是受害人不愿意舉報，甚至監管部門主動去做工作仍不舉報。天津社會科學院社會學研究所所長張寶義認為，許多“區塊鏈傳銷”本質上仍是拉人頭。在詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實上成為利益鏈條的一環，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關人員就沒有利益損失，缺乏舉報動力。甚至在許多非法集資和傳銷案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。