北京市人民檢察院7月4日通報(bào)2017年金融檢察工作情況，并發(fā)布金融檢察白皮書(shū)。據(jù)介紹，2017年北京市檢察機(jī)關(guān)首例金融犯罪案件數(shù)量與涉案人數(shù)上升，非法集資案件呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，追贓挽損難。其中，打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”等新熱點(diǎn)名義的犯罪增多，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實(shí)施非法集資的行為開(kāi)始出現(xiàn)。

北京市人民檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部主任姜淑珍介紹，從2017年北京市檢察機(jī)關(guān)辦理的金融犯罪案件反映出的特點(diǎn)來(lái)看，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實(shí)施金融犯罪的情況日趨嚴(yán)重。近年來(lái)，假借P2P名義搭建自融平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布虛假債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來(lái)愈大。

姜淑珍介紹，經(jīng)過(guò)對(duì)金融犯罪案件的系統(tǒng)梳理，發(fā)現(xiàn)金融創(chuàng)新迅速發(fā)展，但金融法律規(guī)范對(duì)金融新業(yè)態(tài)如互聯(lián)網(wǎng)金融等規(guī)制相對(duì)滯后，未對(duì)部分互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)性質(zhì)和金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的提示。

比如P2P行業(yè)就曾因規(guī)范缺失出現(xiàn)無(wú)序發(fā)展的情況。又如，近期出現(xiàn)諸如“華強(qiáng)幣”“五行幣”等以虛擬貨幣為噱頭的違法犯罪活動(dòng)，央行等七部委于2017年9月4日聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，及時(shí)提醒公眾警惕代幣發(fā)行融資和交易風(fēng)險(xiǎn)隱患。“但是，代幣的含義如何，具體以非法發(fā)行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等哪一種違法行為予以規(guī)制，尚缺乏執(zhí)法規(guī)范。”姜淑珍說(shuō)。

此外，除互聯(lián)網(wǎng)金融外，亦有其他高風(fēng)險(xiǎn)資本運(yùn)作模式缺乏法規(guī)規(guī)范，或者已有的規(guī)范性文件效力位階低，尚未形成行政法、刑法的完善銜接體系。“因此，行政監(jiān)管在部分領(lǐng)域感覺(jué)缺乏明確法律授權(quán)。”姜淑珍說(shuō)，“如地方金融局(辦)在開(kāi)展相關(guān)行業(yè)檢查活動(dòng)時(shí)無(wú)執(zhí)法權(quán)，影響行政監(jiān)管成效。同時(shí)，也不便于被規(guī)范對(duì)象對(duì)自我行為性質(zhì)的準(zhǔn)確判斷。”

對(duì)此，北京檢方建議完善金融監(jiān)管法律制度，明確行政監(jiān)管權(quán)責(zé)，完善行政執(zhí)法和刑事司法的銜接，形成打擊金融違法犯罪的打擊合力。此外，加強(qiáng)金融監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)的協(xié)作互動(dòng)，形成涵蓋金融監(jiān)管機(jī)關(guān)和公、檢、法等刑事司法機(jī)關(guān)的全方位互動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防治格局。