今年以來，國務院國資委先后印發《關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》和《關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》，強調要圍繞創建世界一流財務管理體系，將司庫體系建設作為促進財務管理數字化轉型升級的切入點和突破口，加強司庫管理體系頂層設計，加快推進司庫管理體系落地實施，通過建立集成、智能、可靠的信息系統，實現對資金等金融資源“看得見、管的住、調得動、用得好”。

 

遠光軟件深耕財務數字化領域多年，基于集團企業資金精益管理需求，聚焦資金效率、效益和安全，充分應用“大云物移智鏈”等新興技術，自主研發出遠光全球司庫管理系統，構建上下互通、內外互聯的資金管理體系，促進業財在更深層次融合、資金在更大范圍內共享，推動資金管理向數字化、智能化、生態化轉型。

 

 

 

遠光全球司庫管理系統深度契合國資委關于中央企業的司庫建設要求，圍繞“資源更集約、管理更精益、風控更全面、產融更協同”的目標，以服務戰略、支撐業務、安全高效、創造價值為導向，助力集團企業搭建賬戶管理中心、資金結算中心、資源調配中心、風險管控中心“四心合一”的全球司庫管理體系。

 

系統支撐全球賬戶管理、資金池管理、資金監控、資金預算管理、資金結算管理、票據管理、應收應付款項清賬管理、融資管理、授信管理、擔保管理、投資理財管理、風險管理、金融機構評價、供應鏈金融服務管理、決策支持管理等業務應用；支持司庫分權、集分權、高度集權等多種管控模式，適應多業態集團企業分有合、統分結合的管理要求；支持交易處理型司庫、價值創造型司庫及戰略型司庫，滿足集團司庫不同發展階段可視、可控、可優化、可預測的管理需求，全面提升財務管理精益化、集約化、智能化水平。

 

 

 

遠光全球司庫管理系統采用“云原生”架構，按照“全棧國產化、組件式接入、全業務協同、嵌入型分析、服務化運營”的設計要求，在模式、理念和技術上實現了多個創新。

 

新模式：“統分結合、分合自如”的系統架構和內置模型，支持集權有度、分權有序的企業管理；業務協同模式由企業內部融合擴展到產業鏈上下游協同，基于區塊鏈技術建立信任、公開、透明的社會化互聯可信體系，可實現國資委對央企司庫管理的在線實時監管。

 

新理念：基于數據而非業務流程驅動，通過“數據+規則+算法”，以數據自動校驗取代傳統的逐個業務流程節點審批驗證，以數據模型運算結果取代人工經驗判斷，簡化業務流程、服務管理決策。

 

新技術：系統架構上，由單體架構升級為基于微服務、中臺化的云原生架構，以AI引擎為核心，不動代碼即可實現對組織、流程、管理模式的持續優化，系統調整靈活、應用隨需而變。部署方式上，從私有化部署升級為多云部署，支持集中部署和分布式多級部署。國產化適配方面，系統基于自主創新研發“遠光九天智能一體化云平臺”構建，實現從芯片、服務器、操作系統、數據庫、中間件、瀏覽器等全棧式國產化，通過了中國軟件評測中心的信息技術產品適配測試，系統的安全、性能、功能達到業內領先。

 

 

 

當前集團企業資金管理中普遍存在一些難題，比如：資金管理分散，使用效率低；資金支付隨意性大，預算執行效果不佳；資金監控手段傳統，存在資金安全死角；資金管理決策依賴經驗，缺乏工具數據支撐；資源共享程度低，存貸雙高問題突出等。

 

針對這些難題，遠光全球司庫管理系統以“創造價值”為核心，以“智能化、自動化、移動化、資金安全”為建設方向，幫助企業實現對所擁有和控制的金融資源進行統籌調度和高效配置，讓資金存量“看得清”、資金流量“管得住”、資金增量“測得準”，資金運作“轉得快”、資金管理“控得嚴”，持續提升資金保障能力、運作效益和安全水平。

 

 

司庫管理數字技術應用

 

1、搭建全球資金歸集體系，促進存量資金高效運作

 

為了克服賬戶管控和資金集中難題，遠光軟件可幫助企業搭建一套具有司庫理念的公司級集團賬戶，打通內外部賬戶互聯通道，建立外部和內部集團賬戶，形成集團資金池，實現存量資金高效運作，推動資金運行和結算模式實現重大轉型。

 

2、建立收款、付款兩個結算池，實現流量資金精益管理

 

充分應用大數據分析、云計算、人工智能、多維分析等技術，建立覆蓋公司全部業務的收付款結算池，結合資金存量、電子票據規模及支出時序最優化模型，按照以收定支和融資規模最低、時點最優為原則，將月度預算按日排程，建立“月分析、周平衡、日調度”的資金收支日排程機制，深化現金流精益管理準度。

 

3、融通內部、境內和境外三個市場，實現增量資金集中管控

 

依據排程結果統一搭建融資和運作平臺，以集團總部統一融資為主，高效融通內部資金和境內外資本市場，通過“先內后外”原則，做大盤活內部資金市場；通過“先低后高”原則，做強用活境內資本市場。通過“合作共贏”原則，做實激活境外資本市場。建立具有“前瞻”性的投融資業務管理，持續提升資金保障能力和資金運作效益。

 

4、筑牢三維立體安全防線，實現資金安全管控

 

以各級單位為安全責任主體，采用“事前、事中、事后”閉環管控手段，構筑“風險管控、安全巡檢、技術保障”三維立體安全防線，實時掌握資金運行情況，全面強化資金全過程安全管控。

 

目前，遠光全球司庫管理系統已在國家電網、南方電網、海爾集團、越秀集團等大型集團企業得到應用及推廣，有效幫助企業提高資金使用效率、創造資金價值、保障資金安全，助力企業從資金管理邁向財務經營,推動世界一流財務管理體系建設。