鄭里：據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局共同提示，不法分子非法集資活動(dòng)具有網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯的特點(diǎn)，依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

據(jù)介紹，這類行為往往欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。不法分子利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。不法分子還通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

經(jīng)日：近期，多地出現(xiàn)比特幣糾紛案件。從各地案件裁決結(jié)果來看，在系列糾紛案中，各地方法院對(duì)涉案虛擬貨幣資產(chǎn)認(rèn)定、交易雙方權(quán)益限定并不一致。

專家表示，目前我國涉及比特幣等虛擬貨幣的法律法規(guī)尚不完善，各類虛擬貨幣交易平臺(tái)并無合法資質(zhì)。一旦出現(xiàn)糾紛，投資者或面臨難以維權(quán)甚至無處維權(quán)的境地，容易遭遇經(jīng)濟(jì)損失。因此，投資者需要主動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，時(shí)刻保持理性，遠(yuǎn)離各類非法金融活動(dòng)。

事實(shí)上，早在去年9月份，中國人民銀行等7部門就聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，宣布關(guān)停虛擬貨幣交易平臺(tái)。根據(jù)監(jiān)管政策，任何場(chǎng)景下各種場(chǎng)內(nèi)外代幣融資交易平臺(tái)或者媒介都不得用人民幣與任何形式的虛擬貨幣直接交易，也不允許平臺(tái)以中介形式撮合交易。

近日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室表示，下一步相關(guān)部門將采取有針對(duì)性的清理整頓措施，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外但面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，實(shí)時(shí)封堵;同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)等處置;從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度等。

點(diǎn)評(píng)：炒作“區(qū)塊鏈”、虛擬貨幣等活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，相關(guān)內(nèi)容在微信朋友圈也有人轉(zhuǎn)發(fā)，有的還說從中賺到了錢，讓一些不明真相的人心動(dòng)，殊不知這里面存在著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。其實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系，請(qǐng)廣大公眾理性看待“區(qū)塊鏈”，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報(bào)反映