一、比特幣的由來(lái)
生于1949年的日裔美國(guó)人中本聰(Satoshi Nakamoto)被公認(rèn)為是比特幣的發(fā)明者。
2008年10月，中本聰在互聯(lián)網(wǎng)上的一個(gè)郵件加密組中發(fā)表了一篇論文，題為《比特幣：一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)電子現(xiàn)金系統(tǒng)》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)，勾畫(huà)了比特幣系統(tǒng)的基本框架。這篇文章后來(lái)被稱為“比特幣白皮書(shū)”。2009年初，他建立了一個(gè)開(kāi)放源代碼項(xiàng)目，推出這一在線系統(tǒng)，正式宣告了比特幣的誕生。這與當(dāng)時(shí)的全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)有關(guān)系。
2008年突發(fā)全球金融危機(jī)，2009年1月3日，中本聰在比特幣第一個(gè)區(qū)塊也就是創(chuàng)始區(qū)塊上留下了永不可修改的一句話：“2009年1月3日，財(cái)政大臣正處于實(shí)施第二輪銀行緊急援助的邊緣。”當(dāng)時(shí)正值英國(guó)的財(cái)政大臣被迫考慮第二次出手紓解銀行危機(jī)，而且這是當(dāng)天倫敦《泰晤士報(bào)》頭版文章的標(biāo)題。
二、比特幣的思想源流及爭(zhēng)議
中本聰推出比特幣的時(shí)候，我們并不知道他事先有沒(méi)有讀過(guò)哈耶克(Friedrich von Hayek，1899—1992)1976年出版的著作《貨幣的非國(guó)家化》，但是事后他必定讀過(guò)。因?yàn)楸忍貛湃?nèi)都推崇哈耶克的理論，都知道這本書(shū)，都追認(rèn)哈耶克是比特幣背后不二的精神教父。人們認(rèn)為，即使中本聰最初沒(méi)有讀，事后也會(huì)讀的。這是一個(gè)自然的邏輯推斷。
哈耶克是誕生于19世紀(jì)末的奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派第四代代表人物，這一學(xué)派比較一致的政策主張是要求政府減少管制、保護(hù)私人財(cái)產(chǎn)并捍衛(wèi)個(gè)人自由。其鼻祖門(mén)格爾(Carl Menger，1840—1921)于1871年出版了德文版《國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》，后來(lái)米塞斯(Ludwig von Mises，1881—1973)在1912年出版德文版《貨幣與流通媒介理論》(1953年又出版英文初版)，哈耶克在1976年出版英文版《貨幣的非國(guó)家化》。
門(mén)格爾作為奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的奠基人，和英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家杰文斯(William Stanley Jevons，1835—1882)、法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家瓦爾拉斯(Léon Walras，1834—1910)幾乎同時(shí)相互獨(dú)立地提出了邊際效用理論，引發(fā)了一場(chǎng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的“邊際主義革命”，使得我們今天可以從邊際效用和主觀價(jià)值評(píng)估的視角去看貨幣。這種視角最能讓人理解和接受為什么比特幣目前的成交價(jià)格這么高，達(dá)4.3萬(wàn)多元人民幣，2017年曾經(jīng)達(dá)到2萬(wàn)美元的價(jià)位。
每個(gè)人對(duì)貨幣都有自己的主觀評(píng)價(jià)。買賣雙方對(duì)一種貨幣的主觀評(píng)價(jià)體現(xiàn)在對(duì)這種貨幣與其他貨幣的比價(jià)的判斷上，如果雙方主觀認(rèn)定的比價(jià)區(qū)間有重合之處，就可以發(fā)生貨幣兌換。米塞斯早在1912年的德文版《貨幣與流通媒介理論》一書(shū)中就支持私人貨幣競(jìng)爭(zhēng)體制即自由銀行體制。他的貨幣理論認(rèn)為，貨幣的唯一最基本職能是充當(dāng)一般交換媒介，其他職能只是派生自這一職能。這一觀點(diǎn)為我們今天如何看待比特幣的貨幣屬性提供了清晰的視角。
哈耶克作為1974年的諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主和米塞斯的弟子，其1976年的專著《貨幣的非國(guó)家化》全面系統(tǒng)地論證了私人貨幣競(jìng)爭(zhēng)體制的必要性和可能性。奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的第五代代表人物、美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家穆雷•羅斯巴德(Murray Rothbard，1926—1995)早在1962年出版的《人、經(jīng)濟(jì)與國(guó)家》一書(shū)中已提到支持自由銀行體制。相較之下，奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派當(dāng)中更早提出這一主張的實(shí)際上是米塞斯。不過(guò)哈耶克提出偏愛(ài)自由銀行體制，實(shí)際上要比羅斯巴德提前一點(diǎn)。在1960年出版的《自由憲章》(另譯為《自有秩序原理》)一書(shū)中，哈耶克已流露出對(duì)自由銀行體制的偏愛(ài)，和對(duì)現(xiàn)有貨幣體制和制度環(huán)境感到失望。無(wú)論如何，哈耶克是唯一一個(gè)系統(tǒng)性論證貨幣競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。
那么，為什么說(shuō)哈耶克是比特幣的精神教父?因?yàn)楣嗽凇敦泿诺姆菄?guó)家化》中主張引入私人貨幣以及私人貨幣競(jìng)爭(zhēng)，也就是實(shí)施自由銀行體制，由私人銀行競(jìng)爭(zhēng)性發(fā)行貨幣，并做了系統(tǒng)性的論證。他的核心觀點(diǎn)是，既然在一般產(chǎn)品和服務(wù)市場(chǎng)上自由競(jìng)爭(zhēng)最有效率，為什么不能在貨幣領(lǐng)域引入自由競(jìng)爭(zhēng)?他認(rèn)為，只有廢除各國(guó)中央銀行對(duì)其貨幣發(fā)行的壟斷才能實(shí)現(xiàn)價(jià)格水平的穩(wěn)定。他的顛覆性建議是廢除中央貨幣制度，允許私人銀行發(fā)行貨幣，這樣私人銀行為了生存下去，會(huì)非常重視自己的貨幣的穩(wěn)健性。
比特幣后來(lái)的出臺(tái)就是私人貨幣對(duì)現(xiàn)有貨幣體制的挑戰(zhàn)，私人貨幣與現(xiàn)有法定貨幣的競(jìng)爭(zhēng)，而且比特幣的引入還引致其他數(shù)字貨幣的引入，從而出現(xiàn)私人貨幣競(jìng)爭(zhēng)?？梢哉f(shuō)，比特幣和其他數(shù)字貨幣的引入，在某種程度上就是哈耶克貨幣競(jìng)爭(zhēng)體制構(gòu)想的一種實(shí)現(xiàn)。當(dāng)然，哈耶克當(dāng)時(shí)強(qiáng)調(diào)的是私人銀行發(fā)行貨幣，數(shù)字貨幣則體現(xiàn)為私人發(fā)行貨幣。前后兩者之間發(fā)行主體的界定有所不同。
1976年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主弗里德曼(Milton Friedman，1912—2006)和哈耶克是好朋友，同時(shí)也是在貨幣理論上的對(duì)手。弗里德曼的貨幣數(shù)量論是凱恩斯主義的變種，比凱恩斯主義好一點(diǎn)，總體上還是凱恩斯主義。
他在1987年，也就是在晚年與美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家安娜•施瓦茨(Anna Schwartz，1915—2012)的一篇合著論文《政府是否應(yīng)該在貨幣事務(wù)上發(fā)揮其作用?》(Has Government Any Role in Money?)中含蓄地描述了對(duì)哈耶克經(jīng)濟(jì)理論的某種賞識(shí)：“第三種(經(jīng)濟(jì)學(xué)的)內(nèi)部發(fā)展是對(duì)所謂‘奧地利學(xué)派’經(jīng)濟(jì)學(xué)的興趣。該學(xué)派強(qiáng)調(diào)用看不見(jiàn)的手來(lái)解釋經(jīng)濟(jì)制度的起源和發(fā)展的作用，還強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)周期主要反映了非中性貨幣的效應(yīng)。后一種解釋反過(guò)來(lái)產(chǎn)生了支持‘硬’通貨和反對(duì)自由裁量式管理的歷史悠久的‘奧地利’傳統(tǒng)。哈耶克的貨幣非國(guó)家化建議對(duì)復(fù)興這一傳統(tǒng)尤其具有影響力。”
但弗里德曼還是不認(rèn)同哈耶克所堅(jiān)信的私人生產(chǎn)的恒定購(gòu)買力貨幣會(huì)取得主導(dǎo)地位的觀點(diǎn)：“哈耶克在贊成貨幣非國(guó)家化的論點(diǎn)中相信，這樣一種結(jié)果(私人生產(chǎn)貨幣的結(jié)果——引者按)是一種真正的可能性，如果現(xiàn)在生產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)性貨幣的法律障礙得到清除。……撇開(kāi)不談這種安排會(huì)造成的政治力量問(wèn)題，我們對(duì)他的猜測(cè)是懷疑的，更傾向于本杰明•克萊因(Benjamin Klein)過(guò)去的斷言，后者不相信，如果接受哈耶克的……政策建議，完全推行貨幣自由選擇，就會(huì)明顯減少當(dāng)前掌握在歐洲各個(gè)別政府的對(duì)貨幣事務(wù)的壟斷權(quán)力”。(本杰明•克萊因是美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，加州大學(xué)洛杉磯分校經(jīng)濟(jì)學(xué)系榮休教授。——編注)
但是，現(xiàn)在我們看來(lái)，私人貨幣的產(chǎn)生這個(gè)趨勢(shì)勢(shì)不可擋。雖然數(shù)字貨幣市場(chǎng)劣幣很多，但是良幣的數(shù)量也越來(lái)越多。很多人可能會(huì)怕使用中央銀行以集中方式發(fā)行的數(shù)字貨幣，因?yàn)樗乃矫苄圆蝗绗F(xiàn)金?，F(xiàn)金的私密性最好，但中央銀行發(fā)行的數(shù)字貨幣都是帶記號(hào)的，而很多人并不是要走私或者販毒，就是想保有更多的隱私。而且政府發(fā)行的法定貨幣，都是貶值的。
現(xiàn)在我們看看哈耶克和中本聰?shù)牡匚唬汗顺蔀槿驍?shù)字貨幣競(jìng)爭(zhēng)的精神教父，中本聰成為實(shí)現(xiàn)全球數(shù)字貨幣競(jìng)爭(zhēng)的頭號(hào)推手。哈耶克和中本聰在未來(lái)的歷史地位都將是獨(dú)一無(wú)二的。
哈耶克和中本聰還有一層淵源：兩人的成就都與經(jīng)濟(jì)危機(jī)有關(guān)。哈耶克在1928年的一次會(huì)議論文中預(yù)見(jiàn)到1929年的大蕭條，研究經(jīng)濟(jì)周期;中本聰不滿2008年的全球金融危機(jī)，而在2008年10月發(fā)布比特幣白皮書(shū)，并在2009年初在比特幣創(chuàng)世區(qū)塊上寫(xiě)下了對(duì)英國(guó)財(cái)政大臣將要第二次救市的不滿。
三、什么是區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)
再來(lái)看區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)。區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)是一種共享經(jīng)濟(jì)，實(shí)際上共享經(jīng)濟(jì)此前就有，中本聰?shù)陌灼?shū)里面，已經(jīng)提到三種交易模式，都涉及共享經(jīng)濟(jì)，廣義上說(shuō)市場(chǎng)交換就是共享經(jīng)濟(jì)。
第一種交易模式基于金融機(jī)構(gòu)作為第三方機(jī)構(gòu)促成交易?，F(xiàn)在的網(wǎng)約車就是這樣的，支付寶或者微信支付是第三方支付，甚至是作為第三方的金融機(jī)構(gòu)的第三方?，F(xiàn)金交易是第二種交易模式，比如傳統(tǒng)出租車。第三種交易模式在白皮書(shū)里提到，是加密、分布式的比特幣。
金融機(jī)構(gòu)作為第三方的交易涉及信任問(wèn)題，比如欺詐，還不能單向?qū)崿F(xiàn)價(jià)值的轉(zhuǎn)移，有時(shí)候會(huì)反悔，金融機(jī)構(gòu)在其間調(diào)停，有巨大的交易成本。有專家認(rèn)為，依賴第三方的交易，第三方可能會(huì)占80%的利潤(rùn)，剩下的20%由產(chǎn)業(yè)內(nèi)部來(lái)分?，F(xiàn)金交易也不行，范圍有限。而且現(xiàn)金交易，別人來(lái)打劫一下怎么辦?比特幣在其出現(xiàn)時(shí)是一種嶄新的共享經(jīng)濟(jì)。中本聰開(kāi)辟了兩大時(shí)空：數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)。區(qū)塊鏈技術(shù)與人際信任無(wú)關(guān)，是去信任的，只要你相信該技術(shù)。
如果說(shuō)現(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)為信息互聯(lián)網(wǎng)，用于傳遞信息，那么基于區(qū)塊鏈的網(wǎng)絡(luò)就是價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)，用于傳遞價(jià)值。區(qū)塊鏈?zhǔn)菙?shù)字貨幣的底層技術(shù)，也是區(qū)塊鏈金融和區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)的底層技術(shù)，而區(qū)塊鏈金融和區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)將改變未來(lái)的金融和經(jīng)濟(jì)格局。
如果說(shuō)數(shù)字貨幣代表“區(qū)塊鏈1.0”，區(qū)塊鏈技術(shù)在金融、經(jīng)濟(jì)、文化等單個(gè)領(lǐng)域的應(yīng)用則為“區(qū)塊鏈2.0”，區(qū)塊鏈技術(shù)在各個(gè)領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用和相互融合，乃至任何可以表現(xiàn)為線上資產(chǎn)的價(jià)值均可以通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)傳遞，這一高級(jí)階段就是“區(qū)塊鏈3.0”。這種前景已經(jīng)越來(lái)越明晰。這也是我國(guó)政府也非常重視區(qū)塊鏈技術(shù)的原因。
四、作為規(guī)則系統(tǒng)的區(qū)塊鏈系統(tǒng)
基于區(qū)塊鏈技術(shù)的項(xiàng)目或者系統(tǒng)本身是一個(gè)規(guī)則系統(tǒng)。確立規(guī)則才能依規(guī)則而行，這是常識(shí)。憲則經(jīng)濟(jì)學(xué)創(chuàng)始人、1986年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主布坎南(James M. Buchanan，1919—2013)鑒于其理論與奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的一些親緣性，也自稱為奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家。他區(qū)分了集體決策的兩個(gè)層面，一個(gè)是立憲層面，也就確立基本規(guī)則;還有一個(gè)后立憲層面，就是說(shuō)，基本規(guī)則確立好了之后，要按規(guī)則做事。先訂規(guī)則，然后才能依規(guī)則做事。
第一個(gè)層面是在規(guī)則之間做出選擇。第二個(gè)層面就是有規(guī)則了，在規(guī)則下面做出選擇。利用區(qū)塊鏈技術(shù)安排區(qū)塊鏈應(yīng)用項(xiàng)目的共識(shí)機(jī)制和智能合約，就是安排規(guī)則。接受了區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用后，只需要相信這一技術(shù)即可，不需要信任任何第三方機(jī)構(gòu)，然后就可按照設(shè)定的規(guī)則行事。在整個(gè)過(guò)程中，利用區(qū)塊鏈技術(shù)建立規(guī)則體系至關(guān)重要，規(guī)則體系建立之后，在規(guī)則下的選擇則是“船到橋頭自然直”，順理成章。這就是區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用項(xiàng)目的實(shí)質(zhì)。
區(qū)塊鏈項(xiàng)目和歐美主要國(guó)家的政治生活均涉及投票。投票規(guī)則看著復(fù)雜，實(shí)際上很簡(jiǎn)單。一個(gè)群體做事，最好的是大家一致同意，但一個(gè)大的群體想要一致同意很難，等于一個(gè)人否決就把你難住了，甚至一個(gè)人可以拿威脅行使否決權(quán)來(lái)訛詐你。所以在一個(gè)大群體、大社會(huì)里面要實(shí)現(xiàn)一致同意很不容易。
怎么辦?布坎南也反對(duì)簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)，那就搞超多數(shù)通過(guò)，但是也很難。后來(lái)他說(shuō)，簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)已經(jīng)變成習(xí)慣，改也改不掉。怎么辦?他說(shuō)那就要把有些投票結(jié)果排除在外，就是“范圍排除”，搞簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)加上范圍排除。布坎南同時(shí)強(qiáng)調(diào)，要回到哈耶克的“法治下的自由原則”，即基本自由權(quán)利首先要用法治來(lái)保護(hù)好，人身權(quán)、生命權(quán)、產(chǎn)權(quán)要保護(hù)好。
這種投票跟我們共識(shí)機(jī)制里的投票有什么差別?如果區(qū)塊鏈的投票標(biāo)的太多，搞不好就變成歐美福利國(guó)家的民主投票，就可能比較亂，不一定維護(hù)好個(gè)人自由?；镜淖杂梢ＷC，有關(guān)福利的投票多了，基本的自由就容易被侵蝕，這就會(huì)違背原來(lái)搞民主的初衷，就亂糟糟了。因?yàn)橛行┦马?xiàng)可能涉嫌損害個(gè)人基本權(quán)利，不能簡(jiǎn)單依賴多數(shù)投票通過(guò)。
五、什么是區(qū)塊鏈共識(shí)
區(qū)塊鏈共識(shí)機(jī)制至少有四種：工作量證明、權(quán)益證明、股份授權(quán)證明以及POOL驗(yàn)證池機(jī)制。區(qū)塊鏈共識(shí)機(jī)制目的專一、求真。多數(shù)確認(rèn)即確保一致同意;共識(shí)即共贏，只要能達(dá)成共識(shí)就是真的，對(duì)大家有好處就是共贏。
區(qū)塊鏈項(xiàng)目?jī)?nèi)的所有的交易都需要記入?yún)^(qū)塊鏈。每一個(gè)區(qū)塊記入一次交易，也就是價(jià)值轉(zhuǎn)移。下一次新的交易需要緊跟在上一次區(qū)塊之后，由此形成區(qū)塊鏈，這一區(qū)塊鏈作為分布式賬本系統(tǒng)同步到區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上的每個(gè)節(jié)點(diǎn)。比如基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈項(xiàng)目，一級(jí)供應(yīng)商A向二級(jí)供應(yīng)商B支付10萬(wàn)個(gè)通證(token，比如與人民幣的比價(jià)保持在1:1)的貨款，是因?yàn)锽向A事先根據(jù)兩者之間線上智能合約的規(guī)定提供了相應(yīng)數(shù)量的貨品，從而觸發(fā)了智能合約規(guī)定的A向B完成支付的下一步要求。上述區(qū)塊鏈共識(shí)機(jī)制就是通過(guò)有資格參與投票的網(wǎng)絡(luò)內(nèi)節(jié)點(diǎn)的投票確認(rèn)這次價(jià)值轉(zhuǎn)移為真。
歐美國(guó)家的民主決策機(jī)制，目的多樣分散。比如，奧巴馬的醫(yī)療改革讓很多中小企業(yè)的成本上去了，很多個(gè)人的成本也上去了，這意味著投票通過(guò)這種形式造成了產(chǎn)權(quán)破壞，達(dá)不成共贏。這里多數(shù)通過(guò)的問(wèn)題就出現(xiàn)了，產(chǎn)權(quán)被破壞了。因此多數(shù)通過(guò)也不一定是正確的決策，而反倒是特朗普的稅改方案，因?yàn)閹椭?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)了，蛋糕做大了，誰(shuí)都是贏家，是正確的決策。
但是有一點(diǎn)，無(wú)論是區(qū)塊鏈項(xiàng)目，還是歐美主要國(guó)家的民主表決，事實(shí)上是在不同的層面實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部效率。內(nèi)部效率是指一個(gè)群體內(nèi)大家一致同意。這種內(nèi)部效率也是布坎南提出的規(guī)范的個(gè)人主義效率標(biāo)準(zhǔn)。這里不需要問(wèn)投的是什么票。這種一致同意很顯然在群體內(nèi)部是有效率的。
區(qū)塊鏈共識(shí)機(jī)制中，多數(shù)通過(guò)就是確認(rèn)一致同意，簡(jiǎn)單的目的只有一個(gè)，只求真，這就符合布坎南提出的規(guī)范的個(gè)人主義效率標(biāo)準(zhǔn)，也就是一致同意。這個(gè)群體里面不要管內(nèi)容，大家對(duì)這個(gè)事情一致同意，這就是效率，這也叫憲政效率。
但是歐美國(guó)家民主表決當(dāng)中則可能存在多數(shù)投票問(wèn)題，不能保證多數(shù)通過(guò)就是一致同意。比如希拉里競(jìng)選失敗以后在家里嚎啕大哭，不愿意出來(lái)。不過(guò)，歐美國(guó)家在更高的、更為基本的規(guī)則層面也實(shí)現(xiàn)了一致同意，從而在這個(gè)層面遵循規(guī)范的個(gè)體主義效率標(biāo)準(zhǔn)：無(wú)論誰(shuí)輸贏，最終接受投票結(jié)果。
不過(guò)，民主表決不一定實(shí)現(xiàn)共贏，比如說(shuō)希拉里上臺(tái)可能對(duì)富人的剝奪會(huì)更嚴(yán)重，包括要在美國(guó)的學(xué)校實(shí)行二十幾種性別的區(qū)分。事實(shí)上，在奧巴馬時(shí)期已經(jīng)有二十幾種性別在一些學(xué)校開(kāi)始實(shí)行了。
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