法制晚報·看法新聞(記者 趙加琪)7月4日上午，北京市檢察院發布了《2017年金融犯罪檢察白皮書》。白皮書顯示，2017年，本市檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件889件1342人，受理金融犯罪審查起訴案件820件1480人。其中非法集資案件仍呈增長態勢，而信用卡詐騙罪雖在數量上有所下降，但仍是占比最大的。

 

發現

金融犯罪常假借P2P名義出現“區塊鏈”非法集資

《白皮書》顯示，2017年，北京市檢察機關辦理的金融犯罪案件中，以互聯網金融名義實施犯罪的情況日趨嚴重。如近年來，假借P2P名義搭建自融平臺，通過發布虛假的債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來愈大。此外，以虛擬貨幣和區塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現。

同時，《白皮書》顯示，北京檢察機關辦理的非法集資案件數量持續增長，同時，諸如“e租寶”案等大要案有所增多。這些重大案件中，多采用集團化、跨區域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內制造一定數量的公司群，波及多個地區。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關聯，互相掩護，對投資者具有更大的欺騙性，實施非法集資人員和被集資人員數量均巨大。

此外，非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導致資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息，進而案發，實踐中追贓減損極其困難。

《白皮書》指出，證券犯罪案件主要利用未公開信息交易、內幕交易等，此類案件普遍涉案金額巨大，非法獲利金額高，且取證難度大。近年來利用信息優勢的證券犯罪嫌疑人從以往的自我建倉操作逐步升級，多采取信息傳遞的方式，讓他人進行實際交易，因此證券犯罪尤其是在“老鼠倉”案件中共同犯罪數量較多。

在傳統金融犯罪涉及的銀行、證券、保險等多個領域以外，西城區檢察院還辦理了全國首例違法運用資金案。

舉措

專人辦理金融犯罪案技術人員進駐專案組

《白皮書》顯示，北京市檢察院及三分院設立了經濟犯罪檢察部，并內設金融犯罪辦案組，在金融犯罪案件較為集中二分院、西城院、朝陽院、豐臺院設立金融犯罪檢察部，其中，證券期貨案件由二分院集中管轄;其他院視情況設立專門辦案組。專門人員辦理金融類犯罪案件，并強化專項調研與培訓。

北京市檢察機關針對互聯網金融犯罪等案件積極探索出專業同步輔助審查機制。即針對新型疑難復雜案件，由檢察機關技術人員作為司法輔助人員，全程隨辦案組介入案件辦理，同時配備專業審查工具推進金融犯罪數據化分析。

在東城區檢察院辦理的一起數額特別巨大的非法集資案中，檢察機關邀請了6名專業技術人員進駐專案組，開展技術性證據審查和電子數據同步輔助審查共計189份，提出補充偵查意見11條，有效解決涉案技術難題。

此外，《白皮書》顯示，北京市檢察機關在依法嚴厲打擊的同時，嘗試在符合條件的證券犯罪、非法集資犯罪案件中貫徹認罪認罰從寬制度。

同時，《白皮書》也提出了一些在金融犯罪案件辦理中發現的問題及對策。金融犯罪案件往往存在調查取證難、法律適用爭議多的問題。如非法集資類案件罪與非罪、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的此罪與彼罪，個人犯罪與單位犯罪的爭議。

隨著互聯網的發展，金融法律規范對金融新業態如互聯網金融等規制相對滯后，未對部分互聯網金融業務性質和金融風險進行充分的提示。同時一些高風險資本運作模式缺乏法規規范，或者已有的規范性文件效力位階低，尚未形成行政法、刑法的完善銜接體系，行政監管在部分領域感覺缺乏明確法律授權。檢察機關建議完善相關法律法規，盡快通過《處置非法集資條例》、《非存款類放貸組織條例》等，明確行政監管權責。通過早期監管發現問題，可優先考慮行政監管手段，促進其回歸正軌。

此外，《白皮書》指出金融機構內控機制需繼續完善，從業人員職業風險教育尚需進一步加強，也應繼續加強社會預防宣傳工作。

特點

1 非法集資案件仍呈增長態勢

以受理審查起訴案件為例，相較于2016年，2017年受理的案件數量增長4.33%，涉案人數增長20.03%。其中，非法集資案件亦呈現增長態勢。

據悉，以審查起訴案件為例，在非法吸收公眾存款案件中，案發量最多的是CBD等商務區所在的朝陽區，占全市案件的66.23%。

在信用卡詐騙案件中，案發量最多的是擁有各大銀行總部的西城區，受理審查起訴案件占全市30.36%。

2 信用卡詐騙數量降但仍占比最大

以審查起訴案件為例，信用卡詐騙罪以392件的數量占全部金融犯罪案件的47.80%，非法吸收公眾存款罪以302件的數量居于第二，占全部金融犯罪案件的36.83%。

受理案件數量前十的罪名分布變化不大，只出現小幅調整，其中非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、利用未公開信息交易罪、貸款詐騙罪等罪名數量上升;信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、保險詐騙罪數量下降。

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