在工業(yè)化時代，機械力量的崛起改變了各行各業(yè)的面貌。在信息時代，計算機處理技術(shù)創(chuàng)造了新的商業(yè)模式。隨著我們進入大數(shù)據(jù)時代，那些擁有繁榮發(fā)展前景的企業(yè)具備以下特征：巧妙地利用數(shù)據(jù)捕捉到能夠改變游戲規(guī)則的分析理論和具有洞察力的觀點，進而創(chuàng)造出新的創(chuàng)新型解決方案。
我們的研究表明，十家機構(gòu)投資者中有九家認(rèn)為數(shù)據(jù)和分析理論是關(guān)鍵性的戰(zhàn)略優(yōu)先事項。但是，把一件事放在優(yōu)先位置并不總是等于給予了該事項應(yīng)有的關(guān)注。換句話說，投資行業(yè)的很多人吃盡苦頭才學(xué)到以下道理，即在大海里撈針是一回事，用這根針來縫東西又完全是另一碼事。
數(shù)據(jù)方面的引領(lǐng)者和落后者的區(qū)別不是因為領(lǐng)先者更有實力而是因為落后者的癱瘓不作為。簡單地說，可以很容易地—盡管昂貴—購買外置服務(wù)器和軟件來收集和處理你的公司和所在行業(yè)產(chǎn)生的無窮無盡的數(shù)據(jù)流。但是，缺乏洞察分析的信息會鼓勵不作為。這些信息沒有被使用；癱瘓隨之發(fā)生。你的企業(yè)—其所有的賣點—將會在競爭中落后。你可以告訴你的股東和董事會，你有一個大數(shù)據(jù)策略，但是你不能告訴他們你有一個智能數(shù)據(jù)解決方案。
對于來自日益復(fù)雜的投資世界的數(shù)據(jù)，智能數(shù)據(jù)解決方案能夠幫助對其進行修正、管理和分析。因為科技使這些數(shù)據(jù)能夠轉(zhuǎn)移至實時平臺，由此提供了寬闊的視野來支持風(fēng)險管理和合規(guī)管理領(lǐng)域的關(guān)鍵決策制定。隨著更為先進的分析工具的引進，關(guān)鍵是人們具備必要的專業(yè)知識來對數(shù)據(jù)進行理解并根據(jù)分析結(jié)果采取行動。
當(dāng)我們理解了數(shù)據(jù)的目標(biāo)時，大數(shù)據(jù)就變成了智能數(shù)據(jù)。比方說，金融機構(gòu)可以探索利用大數(shù)據(jù)科技來降低成本—通過自動化把成本變得更低。大量的信息和龐大的計算能力也能夠幫助減少時間的消耗—從簡單的、更快速的執(zhí)行到針對出現(xiàn)的風(fēng)險進行建模對沖。
大數(shù)據(jù)可能包括的是有關(guān)客戶潛在的需求信息；智能數(shù)據(jù)則提供了客戶正在尋找的解決方案。它不僅向企業(yè)顯示其客戶的需求方向，也能夠更容易地支持內(nèi)部商業(yè)決策。
新市場意味著要對新的信息和新的語言代碼進行闡釋。作為投資者，傳統(tǒng)上往往集中于做多策略，現(xiàn)在則為了追求阿爾法值轉(zhuǎn)而進入新的另類資產(chǎn)類別，那么他們必須建立起必要的基礎(chǔ)設(shè)施來支持這些新類型的投資。因此，風(fēng)險管理成為一個投資者特別關(guān)注的問題。除了考慮上述新資產(chǎn)類別的風(fēng)險，投資者還必須分析其投資決策的變化會對整體資產(chǎn)組合造成怎樣的影響。
多資產(chǎn)類別、跨資產(chǎn)組合的分析學(xué)是理解風(fēng)險所有含義的關(guān)鍵所在。我見過我們的機構(gòu)投資者在這個過程中對數(shù)據(jù)管理感到困難，特別是當(dāng)他們從傳統(tǒng)的另類資產(chǎn)經(jīng)理那里匯集信息和進行分析風(fēng)險的時候。此外，他們自己的客戶要求更大的透明度和更多的匯報。在這里，假如有一個框架能夠匯集來自不同來源的數(shù)據(jù)并置入能夠提供客戶定制的風(fēng)險報告的工具，這有助于解決上述挑戰(zhàn)并展示出聰明地使用數(shù)據(jù)的好處。
監(jiān)管匯報的復(fù)雜性和深度已經(jīng)帶來了更多的挑戰(zhàn)。在很多情況下，金融機構(gòu)現(xiàn)在被要求匯集和闡釋其公司內(nèi)部的所有信息并將這些信息轉(zhuǎn)化為一個實時的資產(chǎn)組合概覽。這不僅提供了監(jiān)管者所要求的透明度，而且也賦予了投資者以下能力，即從數(shù)據(jù)中更好地洞察造市交易并據(jù)此做出更好的投資決策。
今天的市場領(lǐng)袖了解上述問題，他們已經(jīng)迅速采取了大膽的舉措來確保數(shù)據(jù)不被降級到僅被后臺辦公室用于會計和基準(zhǔn)設(shè)定。簡單地說，對最好的風(fēng)險管理的需求以及投資者之間的透明度已經(jīng)將數(shù)據(jù)置于前沿，作為一個關(guān)鍵的賣點和基金經(jīng)理之間的一個區(qū)別點。
好消息是許多投資者理解這對于其業(yè)務(wù)和資產(chǎn)組合長期表現(xiàn)的關(guān)鍵性。我們的研究表明，被調(diào)查的400個機構(gòu)投資者中，有86%在過去三年已經(jīng)增加了對數(shù)據(jù)和分析學(xué)的基礎(chǔ)設(shè)施投資。
歡迎來到智能數(shù)據(jù)的世界。
京公網(wǎng)安備 11010502049343號